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Código del Mercado Bancario

Contenido del código:

Actualizado: Todas las normas están actualizadas.

Consultar las normas consolidadas contenidas en este código, que comprenden todas sus redacciones, desde el texto original hasta la versión vigente:

1. DISPOSICIONES GENERALES REGULADORAS DEL MERCADO BANCARIO

  1. Ley de bases de ordenación del crédito y de la Banca
  2. Ley de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito
  3. Desarrollo de la Ley de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito
  4. Ley de fomento de la financiación empresarial (parcial)
  5. Ley 7/2020, para la transformación digital del sistema financiero

2. BANCO DE ESPAñA

  1. Ley de Autonomía del Banco de España
  2. Régimen de ingreso en el Tesoro Público de los beneficios del Banco de España
  3. Reglamento Interno del Banco de España

3. SUPERVISIóN DEL MERCADO BANCARIO Y CONTROL DE LA INTERMEDIACIóN CREDITICIA

3.1 CENTRAL DE INFORMACIóN DE RIESGOS

  1. Ley de Medidas de Reforma del Sistema Financiero (parcial)
  2. Reglamento de la Ley de Estabilidad Presupuestaria en su aplicación a las entidades locales
  3. Sociedad Anónima Estatal de Caución Agraria como entidad declarante
  4. Desarrollo de la Central de Información de Riesgos
  5. Circular sobre la Central de Información de Riesgos

3.2 BLANQUEO DE CAPITALES

  1. Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
  2. Ley de prevención y bloqueo de la financiación del terrorismo
  3. Reglamento Ley de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
  4. Países o territorios considerados paraísos fiscales
  5. Obligaciones de los notarios en el ámbito de la prevención del blanqueo de capitales
  6. Informe de experto externo sobre procedimientos para prevenir el blanqueo de capitales
  7. Declaración de movimientos de medios de pago en la prevención del blanqueo de capitales
  8. Órgano Centralizado de Prevención blanqueo de capitales en Consejo General del Notariado
  9. Órgano Centralizado de Prevención del blanqueo de capitales del Colegio de Registradores
  10. Obligaciones de comunicación de operaciones en relación con determinados países

3.3 CONTABILIDAD Y AUDITORíA

  1. Ley de Auditoría de Cuentas
  2. Reglamento de desarrollo de la Ley de Auditoría de Cuentas
  3. Facultades del Banco de España respecto a las normas contables de las entidades de crédito
  4. Desarrolla los criterios de presentación instrumentos financieros

3.4 SOLVENCIA, COEFICIENTES Y RECURSOS PROPIOS

  1. Ley de supervisión de los conglomerados financieros
  2. Reglamento de desarrollo de la Ley de supervisión de los conglomerados financieros
  3. Normas de solvencia de las entidades de crédito

3.5 PROCEDIMIENTO SANCIONADOR

  1. Procedimiento sancionador para los sujetos que actúan en mercados financieros
  2. Ley de Régimen Jurídico del Sector Público (parcial)
  3. Ley del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas (parcial)
  4. Procedimiento sancionador en materia de control de cambios

3.6 FONDO DE REESTRUCTURACIóN ORDENADA BANCARIA (FROB) Y SANEAMIENTO DEL SECTOR FINANCIERO

3.6.1 FONDO DE REESTRUCTURACIóN ORDENADA BANCARIA (FROB)

  1. Ley de recuperación y resolución de entidades de crédito
  2. Desarrolla Ley de recuperación y resolución de entidades de crédito (parcial)
  3. Ley de reestructuración y resolución de entidades de crédito (parcial)
  4. Régimen jurídico de las sociedades de gestión de activos

3.6.2 SANEAMIENTO DEL SECTOR FINANCIERO

  1. Ley de saneamiento y venta de los activos inmobiliarios del sector financiero
  2. Ley sobre saneamiento y liquidación de las entidades de crédito
  3. Saneamiento del sector financiero en materia de remuneraciones

3.7. AUTORIDAD MACROPRUDENCIAL CONSEJO DE ESTABILIDAD FINANCIERA (AMCESFI)

  1. Autoridad Macroprudencial Consejo de Estabilidad Financiera

4. ENTIDADES DE CRéDITO

  1. Requisitos prudenciales de las entidades de crédito y las empresas de inversión
  2. Información sobre entidades de crédito y otras supervisadas
  3. Registro Especial de Estatutos de las entidades de crédito

4.1 PRINCIPALES ENTIDADES DE CRéDITO

4.1.1 BANCOS

  1. Desarrollo de la Ley de incompatibilidades y limitaciones en la Banca privada
  2. Registro Oficial de Altos Cargos de la Banca
  3. Información que debe remitir el adquirente potencial en las notificaciones

4.1.2 CAJAS DE AHORRO

  1. Ley de cajas de ahorros y fundaciones bancarias
  2. Desarrollo de la Ley de cajas de ahorros y fundaciones bancarias (parcial)
  3. Cuotas participativas de las Cajas de Ahorros
  4. Desarrollo de la Ley de normas básicas sobre órganos rectores de las Cajas de Ahorros
  5. Normas para la obra benéfico-social de las Cajas de Ahorros
  6. Informes de remuneraciones y gobierno corporativo de las cajas de ahorros

4.1.3 COOPERATIVAS DE CRéDITO

  1. Ley de Cooperativas de Crédito
  2. Reglamento de desarrollo de la Ley de Cooperativas de Crédito

4.2 OTRAS ENTIDADES DE CRéDITO

4.2.1 INSTITUTO DE CRéDITO OFICIAL

  1. Estatutos del Instituto de Crédito Oficial

4.2.2 CORPORACIóN BANCARIA DE ESPAñA

  1. Ley sobre la nueva organización de las entidades de crédito de capital público estatal

5. OTRAS ENTIDADES Y AUXILIARES FINANCIEROS

5.1 ESTABLECIMIENTOS FINANCIEROS DE CRéDITO

  1. Real Decreto 309/2020, régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito

5.2 SOCIEDADES DE GARANTíA RECíPROCA Y DE REAFIANZAMIENTO

  1. Ley sobre el Régimen Jurídico de las Sociedades de Garantía Recíproca
  2. Autorización y requisitos de solvencia de las sociedades de reafianzamiento
  3. Autorización y requisitos de solvencia de las sociedades de garantía recíproca
  4. Normas de información contable de las sociedades de garantía recíproca
  5. Recursos propios mínimos y otras informaciones en las sociedades de garantía recíproca

5.3 SOCIEDADES DE TASACIóN

  1. Régimen jurídico de homologación de los servicios y sociedades de tasación
  2. Normas de valoración de bienes inmuebles y derechos para finalidades financieras
  3. Información a rendir por las sociedades y servicios de tasación homologados

5.4 ENTIDADES DE DINERO ELECTRóNICO

  1. Ley de dinero electrónico
  2. Régimen jurídico de las entidades de dinero electrónico

5.5 ESTABLECIMIENTOS DE CAMBIO DE MONEDA

  1. Prevención del blanqueo de capitales en actividades de cambio de moneda
  2. Cambio de moneda extranjera en establecimientos distintos de las entidades de crédito
  3. Régimen jurídico de los establecimientos de cambio de moneda
  4. Titulares de Establecimientos de Cambio de Moneda

6. FONDOS DE GARANTíA DE DEPóSITOS

  1. Creación del Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito
  2. Sistemas de indemnización de los inversores
  3. Fondos de garantía de depósitos de entidades de crédito
  4. Aportaciones adicionales a los fondos de garantía de depósitos
  5. Bases de cálculo de aportaciones al Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito
  6. Método de cálculo para que las aportaciones sean proporcionales a su perfil de riesgo

7. CONTRATACIóN Y OPERACIONES TRANSFRONTERIZAS

7.1 CONTRATACIóN

  1. Ley de contratos de crédito al consumo
  2. Ley sobre comercialización a distancia de servicios financieros destinados a los consumidores
  3. Ley sobre introducción del euro
  4. Ley de Venta a Plazos de Bienes Muebles
  5. Ley sobre regulación de la moneda metálica

7.1.1 OPERACIONES ACTIVAS

  1. Ley que regula la contratación con los consumidores de préstamos hipotecarios
  2. Ley sobre nulidad de los contratos de préstamos usurarios
  3. Ley reguladora de los contratos de crédito inmobiliario
  4. Desarrollo parcial de la Ley reguladora de los contratos de crédito inmobiliario
  5. Creación y regulación del Registro estatal de empresas
  6. Habilitación para desarrollar normas de las sociedades de arrendamiento financiero

7.1.2 OPERACIONES PASIVAS

  1. Estadísticas de tipos de interés aplicables a hogares y sociedades no financieras

7.1.3 OPERACIONES NEUTRAS

  1. Régimen jurídico de las empresas de servicios de inversión

7.2 TRANSPARENCIA DE LAS OPERACIONES Y PROTECCIóN DE LA CLIENTELA

  1. Ley sobre condiciones generales de la contratación
  2. Real Decreto-ley de medidas de protección de deudores hipotecarios sin recursos
  3. Transparencia y protección del cliente de servicios bancarios
  4. Regulación y control de la publicidad de los servicios y productos bancarios
  5. Departamentos y servicios de atención y defensor del cliente de entidades financieras
  6. Circular 1/2018, de la CNMV, sobre advertencias relativas a instrumentos financieros
  7. Requisitos del Documento Informativo de las Comisiones y del Estado de Comisiones
  8. Publicidad de los servicios y productos bancarios a entidades de crédito y de pago (parcial)
  9. Publicidad de los productos y servicios bancarios

7.3 MERCADO HIPOTECARIO

  1. Ley de regulación del mercado hipotecario
  2. Ley sobre subrogación y modificación de préstamos hipotecarios
  3. Real Decreto-ley para reforzar la protección a los deudores hipotecarios
  4. Reglamento de desarrollo de la Ley de regulación del mercado hipotecario
  5. Desarrollo de determinados aspectos del mercado hipotecario
  6. Real Decreto-ley de medidas de protección de consumidores en materia de cláusulas suelo

7.4 SERVICIOS DE PAGO

  1. Real Decreto-ley de servicios de pago y medidas urgentes en materia financiera
  2. Ley sobre sistemas de pagos y de liquidación de valores
  3. Real Decreto-Ley cuentas pago básicas, traslado cuentas pago y comparabilidad comisiones
  4. Cuentas de pago básicas, procedimiento traslado cuentas pago y sitios web de comparación
  5. Régimen gratuito de cuentas de pago básicas en beneficio de personas vulnerables
  6. Régimen jurídico de los servicios de pago y de las entidades de pago
  7. Creación del Sistema Nacional de Compensación Electrónica
  8. Transparencia de las condiciones y requisitos de información aplicables a servicios de pago
  9. Sistema Nacional de Compensación Electrónica

7.5 OPERACIONES TRANSFRONTERIZAS

  1. Ley sobre régimen jurídico de los movimientos de capitales y de transacciones económicas
  2. Ley de inversiones extranjeras en España
  3. Inversiones exteriores
  4. Transacciones económicas con el exterior
  5. Desarrollo del Real Decreto sobre transacciones económicas con el exterior
  6. Declaración de operaciones y saldos en valores negociables
  7. Normas para la comunicación de las transacciones económicas con el exterior
  8. Transacciones y saldos financieros en el exterior de los residentes en España
  9. Agentes de las entidades de crédito y prestación habitual de servicios financieros
  10. Normas para aplicar la Orden sobre transacciones económicas con el exterior

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