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Código del Mercado Bancario

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Contenido del código:

Todas las normas están actualizadas.

Consultar las normas consolidadas contenidas en este código, que comprenden todas sus redacciones, desde el texto original hasta la versión vigente:

1. DISPOSICIONES GENERALES REGULADORAS DEL MERCADO BANCARIO

1. Ley de bases de ordenación del crédito y de la Banca
2. Ley de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito
3. Desarrollo de la Ley de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito
4. Ley de fomento de la financiación empresarial (parcial)
5. Ley para la transformación digital del sistema financiero

2. BANCO DE ESPAñA

6. Ley de Autonomía del Banco de España
7. Régimen de ingreso en el Tesoro Público de los beneficios del Banco de España
8. Reglamento Interno del Banco de España

3. SUPERVISIóN DEL MERCADO BANCARIO Y CONTROL DE LA INTERMEDIACIóN CREDITICIA

3.1 CENTRAL DE INFORMACIóN DE RIESGOS

9. Ley de Medidas de Reforma del Sistema Financiero (parcial)
10. Reglamento de la Ley de Estabilidad Presupuestaria en su aplicación a las entidades locales
11. Sociedad Anónima Estatal de Caución Agraria como entidad declarante
12. Desarrollo de la Central de Información de Riesgos
13. Circular sobre la Central de Información de Riesgos

3.2 BLANQUEO DE CAPITALES

14. Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
15. Ley de prevención y bloqueo de la financiación del terrorismo
16. Reglamento Ley de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
17. Países y territorios, así como los regímenes fiscales perjudiciales
18. Obligaciones de los notarios en el ámbito de la prevención del blanqueo de capitales
19. Informe de experto externo sobre procedimientos para prevenir el blanqueo de capitales
20. Declaraciones de movimientos de medios de pago prevención del blanqueo de capitales 
21. Órgano Centralizado de Prevención blanqueo de capitales en Consejo General del Notariado
22. Órgano Centralizado de Prevención del blanqueo de capitales del Colegio de Registradores
23. Obligaciones de comunicación de operaciones en relación con determinados países
24. Ley Orgánica que establece normas que faciliten el uso de información financiera (parcial)

3.3 CONTABILIDAD Y AUDITORíA

25. Ley de Auditoría de Cuentas
26. Reglamento de desarrollo de la Ley de Auditoría de Cuentas
27. Facultades del Banco de España respecto a las normas contables de las entidades de crédito
28. Desarrolla los criterios de presentación instrumentos financieros

3.4 SOLVENCIA, COEFICIENTES Y RECURSOS PROPIOS

29. Ley de supervisión de los conglomerados financieros
30. Reglamento de desarrollo de la Ley de supervisión de los conglomerados financieros
31. Normas de solvencia de las entidades de crédito

3.5 PROCEDIMIENTO SANCIONADOR

32. Procedimiento sancionador para los sujetos que actúan en mercados financieros
33. Ley de Régimen Jurídico del Sector Público (parcial)
34. Ley del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas (parcial)
35. Procedimiento sancionador en materia de control de cambios

3.6 FONDO DE REESTRUCTURACIóN ORDENADA BANCARIA (FROB) Y SANEAMIENTO DEL SECTOR FINANCIERO

3.6.1 FONDO DE REESTRUCTURACIóN ORDENADA BANCARIA (FROB)

36. Ley de recuperación y resolución de entidades de crédito
37. Desarrolla Ley de recuperación y resolución de entidades de crédito
38. Ley de reestructuración y resolución de entidades de crédito (parcial)
39. Régimen jurídico de las sociedades de gestión de activos
40. Resolución Comisión Rectora del FROB, por la que se aprueba el Reglamento de Régimen Interno

3.6.2 SANEAMIENTO DEL SECTOR FINANCIERO

41. Ley de saneamiento y venta de los activos inmobiliarios del sector financiero
42. Ley sobre saneamiento y liquidación de las entidades de crédito
43. Saneamiento del sector financiero en materia de remuneraciones

3.7. AUTORIDAD MACROPRUDENCIAL CONSEJO DE ESTABILIDAD FINANCIERA (AMCESFI)

44. Autoridad Macroprudencial Consejo de Estabilidad Financiera

4. ENTIDADES DE CRéDITO

45. Requisitos prudenciales de las entidades de crédito y las empresas de inversión
46. Información sobre entidades de crédito y otras supervisadas
47. Circular del Banco de España relativa a la información sobre la estructura de capital 
48. Registro Especial de Estatutos de las entidades de crédito

4.1 PRINCIPALES ENTIDADES DE CRéDITO

4.1.1 BANCOS

49. Desarrollo de la Ley de incompatibilidades y limitaciones en la Banca privada
50. Registro Oficial de Altos Cargos de la Banca
51. Información que debe remitir el adquirente potencial en las notificaciones

4.1.2 CAJAS DE AHORRO

52. Ley de cajas de ahorros y fundaciones bancarias
53. Desarrollo de la Ley de cajas de ahorros y fundaciones bancarias (parcial)
54. Cuotas participativas de las Cajas de Ahorros
55. Desarrollo de la Ley de normas básicas sobre órganos rectores de las Cajas de Ahorros
56. Normas para la obra benéfico-social de las Cajas de Ahorros
57. Informes de remuneraciones y gobierno corporativo de las cajas de ahorros

4.1.3 COOPERATIVAS DE CRéDITO

58. Ley de Cooperativas de Crédito
59. Reglamento de desarrollo de la Ley de Cooperativas de Crédito

4.2 OTRAS ENTIDADES DE CRéDITO

4.2.1 INSTITUTO DE CRéDITO OFICIAL

60. Estatutos del Instituto de Crédito Oficial

4.2.2 CORPORACIóN BANCARIA DE ESPAñA

61. Ley sobre la nueva organización de las entidades de crédito de capital público estatal

5. OTRAS ENTIDADES Y AUXILIARES FINANCIEROS

5.1 ESTABLECIMIENTOS FINANCIEROS DE CRéDITO

62. Real Decreto 309/2020, régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito
63. Circular sobre liquidez, normas prudenciales y obligaciones de información

5.2 SOCIEDADES DE GARANTíA RECíPROCA Y DE REAFIANZAMIENTO

64. Ley sobre el Régimen Jurídico de las Sociedades de Garantía Recíproca
65. Autorización y requisitos de solvencia de las sociedades de reafianzamiento
66. Autorización y requisitos de solvencia de las sociedades de garantía recíproca
67. Normas de información contable de las sociedades de garantía recíproca
68. Recursos propios mínimos y otras informaciones en las sociedades de garantía recíproca

5.3 SOCIEDADES DE TASACIóN

69. Régimen jurídico de homologación de los servicios y sociedades de tasación
70. Normas de valoración de bienes inmuebles y derechos para finalidades financieras
71. Información a rendir por las sociedades y servicios de tasación homologados

5.4 ENTIDADES DE DINERO ELECTRóNICO

72. Ley de dinero electrónico
73. Régimen jurídico de las entidades de dinero electrónico

5.5 ESTABLECIMIENTOS DE CAMBIO DE MONEDA

74. Prevención del blanqueo de capitales en actividades de cambio de moneda
75. Cambio de moneda extranjera en establecimientos distintos de las entidades de crédito
76. Régimen jurídico de los establecimientos de cambio de moneda
77. Titulares de Establecimientos de Cambio de Moneda

6. FONDOS DE GARANTíA DE DEPóSITOS

78. Creación del Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito
79. Sistemas de indemnización de los inversores
80. Fondos de garantía de depósitos de entidades de crédito
81. Aportaciones adicionales a los fondos de garantía de depósitos
82. Bases de cálculo de aportaciones al Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito
83. Método de cálculo para que las aportaciones sean proporcionales a su perfil de riesgo

7. CONTRATACIóN Y OPERACIONES TRANSFRONTERIZAS

7.1 CONTRATACIóN

84. Ley de contratos de crédito al consumo
85. Ley de comercialización a distancia de servicios financieros destinados a consumidores
86. Ley sobre introducción del euro
87. Ley de Venta a Plazos de Bienes Muebles
88. Ley sobre regulación de la moneda metálica

7.1.1 OPERACIONES ACTIVAS

89. Ley que regula la contratación con los consumidores de préstamos hipotecarios
90. Ley sobre nulidad de los contratos de préstamos usurarios
91. Ley reguladora de los contratos de crédito inmobiliario
92. Desarrollo parcial de la Ley reguladora de los contratos de crédito inmobiliario
93. Creación y regulación del Registro estatal de empresas
94. Habilitación para desarrollar normas de las sociedades de arrendamiento financiero

7.1.2 OPERACIONES PASIVAS

95. Estadísticas de tipos de interés aplicables a hogares y sociedades no financieras

7.1.3 OPERACIONES NEUTRAS

96. Régimen jurídico de las empresas de servicios de inversión 

7.2 TRANSPARENCIA DE LAS OPERACIONES Y PROTECCIóN DE LA CLIENTELA

97. Ley sobre condiciones generales de la contratación
98. Real Decreto-ley de medidas de protección de deudores hipotecarios sin recursos (parcial)
99. Código de Buenas Prácticas para aliviar la subida de los tipos de interés (parcial)
100. Código Buenas Prácticas medidas urgentes deudores hipotecarios
101. Transparencia y protección del cliente de servicios bancarios
102. Regulación y control de la publicidad de los servicios y productos bancarios
103. Departamentos y servicios de atención y defensor del cliente de entidades financieras
104. Circular 1/2018, de la CNMV, sobre advertencias relativas a instrumentos financieros
105. Requisitos del Documento Informativo de las Comisiones y del Estado de Comisiones
106. Publicidad de los servicios y productos bancarios a entidades de crédito y de pago (parcial)
107. Publicidad de los productos y servicios bancarios

7.3 MERCADO HIPOTECARIO

108. Ley sobre subrogación y modificación de préstamos hipotecarios
109. Ley de protección a deudores hipotecarios, reestructuración deuda y alquiler social
110. Desarrollo de determinados aspectos de la Ley de regulación del mercado hipotecario
111. Desarrollo de determinados aspectos del mercado hipotecario
112. Real Decreto-ley de medidas de protección de consumidores en materia de cláusulas suelo
113. Real Decreto-ley de transposición de directivas de la UE sobre diversas materias (parcial)

7.4 SERVICIOS DE PAGO

114. Real Decreto-ley de servicios de pago y medidas urgentes en materia financiera
115. Ley sobre sistemas de pagos y de liquidación de valores
116. Real Decreto-Ley cuentas pago básicas, traslado cuentas pago y comparabilidad comisiones
117. Cuentas de pago básicas, procedimiento traslado cuentas pago y sitios web de comparación
118. Régimen gratuito de cuentas de pago básicas en beneficio de personas vulnerables
119. Régimen jurídico de los servicios de pago y de las entidades de pago
120. Creación del Sistema Nacional de Compensación Electrónica
121. Transparencia de las condiciones y requisitos de información aplicables a servicios de pago
122. Sistema Nacional de Compensación Electrónica

7.5 OPERACIONES TRANSFRONTERIZAS

123. Ley sobre régimen jurídico de los movimientos de capitales y de transacciones económicas
124. Ley sobre determinadas normas en materia de inversiones extranjeras en España
125. Real Decreto 571/2023, sobre inversiones exteriores
126. Transacciones Económicas con el Exterior
127. Desarrollo del Real Decreto sobre transacciones económicas con el exterior
128. Declaración de operaciones y saldos en valores negociables
129. Normas para la comunicación de las transacciones económicas con el exterior
130. Transacciones y saldos financieros en el exterior de los residentes en España
131. Agentes de las entidades de crédito y prestación habitual de servicios financieros
132. Normas para aplicar la Orden sobre transacciones económicas con el exterior