Código de Cumplimiento Normativo en Entidades Financieras
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- Introducción
APLICACIÓN GENERAL PARA LAS ENTIDADES FINANCIERAS
A. MERCANTIL Y MERCADO DE VALORES
- Texto refundido de la Ley de Sociedades de Capital (parcial)
- Ley de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión (parcial)
- Texto refundido de la Ley del Mercado de Valores
- Ley de Economía Sostenible (parcial)
- Contenido y estructura del informe anual de gobierno corporativo (parcial)
- Modelos de informe anual de gobierno corporativo (parcial)
- Modelos de informe anual de remuneraciones de los consejeros
B. PREVENCIóN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIóN DEL TERRORISMO
- Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (parcial)
- Reglamento Ley de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (parcial)
C. PROTECCIóN DE DATOS
- Ley Orgánica de Protección de Datos Personales y garantía de los derechos digitales (parcial)
- Reglamento de la Ley Orgánica de protección de datos de carácter personal (parcial)
D. PROCEDIMIENTO SANCIONADOR Y RéGIMEN DE RECLAMACIONES
- Procedimiento sancionador a sujetos que actúan en mercados financieros (parcial)
- Ley de Medidas de Reforma del Sistema Financiero (parcial)
- Ley de Economía Sostenible (parcial)
- Departamentos y servicios de atención y defensor del cliente de entidades financieras (parcial)
E. PENAL
- Ley Orgánica por la que se modifica la Ley Orgánica del Código Penal (parcial)
- Ley Orgánica por la que se modifica la Ley Orgánica del Código Penal (parcial)
- Ley Orgánica del Código Penal (parcial)
SECTOR BANCARIO
A. ENTIDADES DE CRéDITO
I. RéGIMEN JURíDICO GENERAL
A) GENERAL
- Ley de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito (parcial)
- Desarrollo de la Ley de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito (parcial)
- Adaptación del ordenamiento jurídico español en materia de supervisión y solvencia (parcial)
- Real Decreto-ley de transposición de directivas de la UE sobre diversas materias (parcial)
B) ACTIVIDADES DE SERVICIOS DE PAGO
- Real Decreto-ley de servicios de pago y medidas urgentes en materia financiera (parcial)
- Publicidad de los productos y servicios bancarios (parcial)
C) OBLIGACIONES DE CONDUCTA EN LA PRESTACIóN DE SERVICIOS
- Circular 3/2013, de la CNMV, determinadas obligaciones de información a los clientes (parcial)
D) REMUNERACIONES
- Ley de medidas urgentes para la reforma del mercado laboral (parcial)
- Real Decreto-ley de saneamiento del sector financiero (parcial)
- Saneamiento del sector financiero en materia de remuneraciones (parcial)
E) SUPERVISIóN Y CONTROL
- Ley de Autonomía del Banco de España (parcial)
II. CAJAS DE AHORROS Y FUNDACIONES BANCARIAS
- Ley de cajas de ahorros y fundaciones bancarias (parcial)
- Contenido, estructura y requisitos publicación informe anual gobierno corporativo (parcial)
- Circular 6/2015, del B. España, aspectos informes de remuneraciones y gobierno (parcial)
III. COOPERATIVAS DE CRéDITO
- Ley de Cooperativas (parcial)
- Ley de Cooperativas de Crédito (parcial)
- Reglamento de desarrollo de la Ley de Cooperativas de Crédito (parcial)
IV. INSTITUTO DE CRéDITO OFICIAL
- Estatutos del Instituto de Crédito Oficial (parcial)
B. ESTABLECIMIENTOS FINANCIEROS DE CRéDITO
- Ley de fomento de la financiación empresarial (parcial)
- Real Decreto 309/2020, régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito (parcial)
- Real Decreto-ley de transposición de directivas de la UE sobre diversas materias (parcial)
C. ESTABLECIMIENTOS DE CAMBIO DE MONEDA
- Ley de Medidas Fiscales, Administrativas y del Orden Social (parcial)
- Cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público (parcial)
- Prevención del blanqueo de capitales en actividades de cambio de moneda (parcial)
- Titulares de Establecimientos de Cambio de Moneda (parcial)
D. ENTIDADES DE DINERO ELECTRóNICO
- Ley de dinero electrónico (parcial)
- Régimen jurídico de las entidades de dinero electrónico (parcial)
- Real Decreto-ley de servicios de pago y medidas urgentes en materia financiera (parcial)
E. ENTIDADES DE PAGO
- Real Decreto-ley de servicios de pago y medidas urgentes en materia financiera (parcial)
- Regulación y control de la publicidad de los servicios y productos bancarios (parcial)
- Régimen jurídico de los servicios de pago y de las entidades de pago (parcial)
- Publicidad de los productos y servicios bancarios (parcial)
F. SOCIEDADES DE TASACIóN
- RD 775/1997, régimen jurídico de homologación de servicios y sociedades de tasación (parcial)
- Normas de valoración de bienes inmuebles y derechos para finalidades financieras (parcial)
- Circular 7/2010, del B. de España, aspectos del mercado hipotecario (parcial)
- Real Decreto-ley de transposición de directivas de la UE sobre diversas materias (parcial)
G. SOCIEDADES DE GARANTíA RECíPROCA Y DE REAFIANZAMIENTO
- Ley de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito (parcial)
- Ley sobre el Régimen Jurídico de las Sociedades de Garantía Recíproca (parcial)
- Normas de autorización y requisitos de solvencia de sociedades de reafianzamiento (parcial)
- Normas de autorización y requisitos de solvencia de sociedades de garantía recíproca (parcial)
SECTOR DEL MERCADO DE VALORES
A. SERVICIOS DE INVERSIóN
I. RéGIMEN APLICABLE A ENTIDADES QUE PRESTAN SERVICIOS DE INVERSIóN
- Obligaciones de información y clasificación de productos financieros (parcial)
- Circular 1/2018, de la CNMV, sobre advertencias relativas a instrumentos financieros (parcial)
- Ley de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión (parcial)
II. RéGIMEN PARTICULAR DE LAS EMPRESAS DE SERVICIOS DE INVERSIóN
- Circular 1/2014, de la CNMV, requisitos organización interna y funciones de control (parcial)
- Circular 3/2013, de la CNMV, obligaciones de información a los clientes (parcial)
- Circular 10/2008, de la CNMV, sobre Empresas de Asesoramiento Financiero (parcial)
- Resolución de la CNMV, registros mínimos por las empresas de servicios de inversión
- Ley de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión (parcial)
- Régimen jurídico de las empresas de servicios de inversión (parcial)
B. INSTITUCIONES DE INVERSIóN COLECTIVA Y SOCIEDADES GESTORAS
- Ley por la que se regulan las entidades de capital-riesgo (parcial)
- Ley de Instituciones de Inversión Colectiva (parcial)
- Reglamento de desarrollo de la Ley de instituciones de inversión colectiva (parcial)
- Normas relativas a la contabilidad de las instituciones de inversión colectiva (parcial)
- Orden de 24 septiembre de 1993 sobre fondos y Sociedades de inversión inmobiliaria (parcial)
- Circular 4/2016, de la CNMV, funciones depositarios instituciones inversión colectiva (parcial)
- Circular 6/2010, de la CNMV, instrumentos de instituciones de inversión colectiva (parcial)
- Circular 3/2010, de la CNMV, procedimientos autorización entidades de capital-riesgo (parcial)
- Circular 6/2009, de la CNMV, control interno sociedades gestoras inversión colectiva (parcial)
- Circular 1/2006, de la CNMV, Instituciones de Inversión Colectiva de Inversión Libre (parcial)
- Régimen jurídico de las empresas de servicios de inversión (parcial)
C. FONDOS DE TITULIZACIóN Y SOCIEDADES GESTORAS
- Ley de fomento de la financiación empresarial (parcial)
D. PLATAFORMAS DE FINANCIACIóN PARTICIPATIVA
- Ley de fomento de la financiación empresarial (parcial)
SECTOR DE PENSIONES Y SEGUROS
A. FONDOS DE PENSIONES Y SOCIEDADES GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES
- Texto refundido de la Ley de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones (parcial)
- Reglamento de planes y fondos de pensiones (parcial)
- Departamentos y servicios de atención y defensor del cliente de entidades financieras (parcial)
B. ENTIDADES ASEGURADORAS Y REASEGURADORAS
- Ley de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades aseguradoras (parcial)
- Ordenación, supervisión y solvencia de entidades aseguradoras y reaseguradoras (parcial)
- Reglamento de Ordenación y Supervisión de los Seguros Privados (parcial)
- Departamentos y servicios de atención y defensor del cliente de entidades financieras (parcial)
C. MEDIADORES DE SEGUROS Y REASEGUROS
- Real Decreto-ley incorporando al ordenamiento jurídico español diversas directivas UE (parcial)
OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS
A. CONGLOMERADOS FINANCIEROS
- Ley de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades aseguradoras (parcial)
- Ley de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito (parcial)
- Ley 5/2005, supervisión de conglomerados financieros y modificación de otras leyes (parcial)
- RD 1332/2005, desarrollo Ley 5/2005 de supervisión de conglomerados financieros (parcial)