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Código de Cumplimiento Normativo en Entidades Financieras

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1. Introducción (ver PDF o ePUB)

APLICACIÓN GENERAL PARA LAS ENTIDADES FINANCIERAS

A. MERCANTIL Y MERCADO DE VALORES

2. Texto refundido de la Ley de Sociedades de Capital (parcial)
3. Ley de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión (parcial)
4. Texto refundido de la Ley del Mercado de Valores
5. Ley de Economía Sostenible (parcial)
6. Contenido y estructura del informe anual de gobierno corporativo (parcial)
7. Modelos de informe anual de gobierno corporativo (parcial)
8. Modelos de informe anual de remuneraciones de los consejeros

B. PREVENCIóN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIóN DEL TERRORISMO

9. Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (parcial)
10. Reglamento Ley de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (parcial)

C. PROTECCIóN DE DATOS

11. Ley Orgánica de Protección de Datos Personales y garantía de los derechos digitales (parcial)
12. Reglamento de la Ley Orgánica de protección de datos de carácter personal (parcial)

D. PROCEDIMIENTO SANCIONADOR Y RéGIMEN DE RECLAMACIONES

13. Procedimiento sancionador a sujetos que actúan en mercados financieros (parcial)
14. Ley de Medidas de Reforma del Sistema Financiero (parcial)
15. Ley de Economía Sostenible (parcial)
16. Departamentos y servicios de atención y defensor del cliente de entidades financieras (parcial)

E. PENAL

17. Ley Orgánica por la que se modifica la Ley Orgánica del Código Penal (parcial)
18. Ley Orgánica por la que se modifica la Ley Orgánica del Código Penal (parcial)
19. Ley Orgánica del Código Penal (parcial)

SECTOR BANCARIO

A. ENTIDADES DE CRéDITO

I. RéGIMEN JURíDICO GENERAL

A) GENERAL

20. Ley de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito (parcial)
21. Desarrollo de la Ley de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito (parcial)
22. Adaptación del ordenamiento jurídico español en materia de supervisión y solvencia (parcial)
23. Real Decreto-ley de transposición de directivas de la UE sobre diversas materias (parcial)

B) ACTIVIDADES DE SERVICIOS DE PAGO

24. Real Decreto-ley de servicios de pago y medidas urgentes en materia financiera (parcial)
25. Publicidad de los productos y servicios bancarios (parcial)

C) OBLIGACIONES DE CONDUCTA EN LA PRESTACIóN DE SERVICIOS

26. Circular 3/2013, de la CNMV, determinadas obligaciones de información a los clientes (parcial)

D) REMUNERACIONES

27. Ley de medidas urgentes para la reforma del mercado laboral (parcial)
28. Real Decreto-ley de saneamiento del sector financiero (parcial)
29. Saneamiento del sector financiero en materia de remuneraciones (parcial)

E) SUPERVISIóN Y CONTROL

30. Ley de Autonomía del Banco de España (parcial)

II. CAJAS DE AHORROS Y FUNDACIONES BANCARIAS

31. Ley de cajas de ahorros y fundaciones bancarias (parcial)
32. Contenido, estructura y requisitos publicación informe anual gobierno corporativo (parcial)
33. Circular 6/2015, del B. España, aspectos informes de remuneraciones y gobierno (parcial)

III. COOPERATIVAS DE CRéDITO

34. Ley de Cooperativas (parcial)
35. Ley de Cooperativas de Crédito (parcial)
36. Reglamento de desarrollo de la Ley de Cooperativas de Crédito (parcial)

IV. INSTITUTO DE CRéDITO OFICIAL

37. Estatutos del Instituto de Crédito Oficial  (parcial)

B. ESTABLECIMIENTOS FINANCIEROS DE CRéDITO

38. Ley de fomento de la financiación empresarial (parcial)
39. Real Decreto 309/2020, régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito (parcial)
40. Real Decreto-ley de transposición de directivas de la UE sobre diversas materias (parcial)

C. ESTABLECIMIENTOS DE CAMBIO DE MONEDA

41. Ley de Medidas Fiscales, Administrativas y del Orden Social (parcial)
42. Cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público (parcial)
43. Prevención del blanqueo de capitales en actividades de cambio de moneda (parcial)
44. Titulares de Establecimientos de Cambio de Moneda (parcial)

D. ENTIDADES DE DINERO ELECTRóNICO

45. Ley de dinero electrónico (parcial)
46. Régimen jurídico de las entidades de dinero electrónico (parcial)
47. Real Decreto-ley de servicios de pago y medidas urgentes en materia financiera (parcial)

E. ENTIDADES DE PAGO

48. Real Decreto-ley de servicios de pago y medidas urgentes en materia financiera (parcial)
49. Regulación y control de la publicidad de los servicios y productos bancarios (parcial)
50. Régimen jurídico de los servicios de pago y de las entidades de pago (parcial)
51. Publicidad de los productos y servicios bancarios (parcial)

F. SOCIEDADES DE TASACIóN

52. RD 775/1997, régimen jurídico de homologación de servicios y sociedades de tasación (parcial)
53. Normas de valoración de bienes inmuebles y derechos para finalidades financieras (parcial)
54. Circular 7/2010, del B. de España, aspectos del mercado hipotecario (parcial)
55. Real Decreto-ley de transposición de directivas de la UE sobre diversas materias (parcial)

G. SOCIEDADES DE GARANTíA RECíPROCA Y DE REAFIANZAMIENTO

56. Ley de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito (parcial)
57. Ley sobre el Régimen Jurídico de las Sociedades de Garantía Recíproca (parcial)
58. Normas de autorización y requisitos de solvencia de sociedades de reafianzamiento (parcial)
59. Normas de autorización y requisitos de solvencia de sociedades de garantía recíproca (parcial)

SECTOR DEL MERCADO DE VALORES

A. SERVICIOS DE INVERSIóN

I. RéGIMEN APLICABLE A ENTIDADES QUE PRESTAN SERVICIOS DE INVERSIóN

60. Obligaciones de información y clasificación de productos financieros (parcial)
61. Circular 1/2018, de la CNMV, sobre advertencias relativas a instrumentos financieros (parcial)
62. Ley de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión (parcial)

II. RéGIMEN PARTICULAR DE LAS EMPRESAS DE SERVICIOS DE INVERSIóN

63. Circular 1/2014, de la CNMV, requisitos organización interna y funciones de control (parcial)
64. Circular 3/2013, de la CNMV, obligaciones de información a los clientes (parcial)
65. Circular 10/2008, de la CNMV, sobre Empresas de Asesoramiento Financiero (parcial)
66. Resolución de la CNMV, registros mínimos por las empresas de servicios de inversión
67. Ley de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión (parcial)
68. Régimen jurídico de las empresas de servicios de inversión (parcial)

B. INSTITUCIONES DE INVERSIóN COLECTIVA Y SOCIEDADES GESTORAS

69. Ley por la que se regulan las entidades de capital-riesgo (parcial)
70. Ley de Instituciones de Inversión Colectiva (parcial)
71. Reglamento de desarrollo de la Ley de instituciones de inversión colectiva (parcial)
72. Normas relativas a la contabilidad de las instituciones de inversión colectiva (parcial)
73. Orden de 24 septiembre de 1993 sobre fondos y Sociedades de inversión inmobiliaria (parcial)
74. Circular 4/2016, de la CNMV, funciones depositarios instituciones inversión colectiva (parcial)
75. Circular 6/2010, de la CNMV, instrumentos de instituciones de inversión colectiva (parcial)
76. Circular 3/2010, de la CNMV, procedimientos autorización entidades de capital-riesgo (parcial)
77. Circular 6/2009, de la CNMV, control interno sociedades gestoras inversión colectiva (parcial)
78. Circular 1/2006, de la CNMV, Instituciones de Inversión Colectiva de Inversión Libre (parcial)
79. Régimen jurídico de las empresas de servicios de inversión (parcial)

C. FONDOS DE TITULIZACIóN Y SOCIEDADES GESTORAS

80. Ley de fomento de la financiación empresarial (parcial)

D. PLATAFORMAS DE FINANCIACIóN PARTICIPATIVA

81. Ley de fomento de la financiación empresarial (parcial)

SECTOR DE PENSIONES Y SEGUROS

A. FONDOS DE PENSIONES Y SOCIEDADES GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES

82. Texto refundido de la Ley de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones (parcial)
83. Reglamento de planes y fondos de pensiones (parcial)
84. Departamentos y servicios de atención y defensor del cliente de entidades financieras (parcial)

B. ENTIDADES ASEGURADORAS Y REASEGURADORAS

85. Ley de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades aseguradoras (parcial)
86. Ordenación, supervisión y solvencia de entidades aseguradoras y reaseguradoras (parcial)
87. Reglamento de Ordenación y Supervisión de los Seguros Privados (parcial)
88. Departamentos y servicios de atención y defensor del cliente de entidades financieras (parcial)

C. MEDIADORES DE SEGUROS Y REASEGUROS

89. Real Decreto-ley incorporando al ordenamiento jurídico español diversas directivas UE (parcial)

OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS

A. CONGLOMERADOS FINANCIEROS

90. Ley de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades aseguradoras (parcial)
91. Ley de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito (parcial)
92. Ley 5/2005, supervisión de conglomerados financieros y modificación de otras leyes (parcial)
93. RD 1332/2005, desarrollo Ley 5/2005 de supervisión de conglomerados financieros (parcial)