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Cuarto Programa Anual de Pagarés de Empresa de Banco Atlántico, Sociedad Anónima Saldo vivo máximo de 150.000.000 de euros, ampliable a 300.000.000 de euros.

Emisor Banco Atlántico, Sociedad Anónima domiciliado en Barcelona, Avenida de Diagonal, 407 Bis, 08080 N.I.F. A-08-017337, Registro Mercantil de Barcelona, Hoja 4.916, Folio 24, Tomo 54, Libro de Sociedades, Inscripción primera, inscrito con el número 0008 en el Registro de Bancos y Banqueros.

Nominal del Programa de Pagarés: El importe máximo a emitir estará limitado por el saldo vivo máximo de Pagarés que, en cada momento, no podrá exceder de 150 millones de euros, ampliables hasta los 300 millones de euros. Para llevar a cabo la ampliación del importe a emitir, el Banco Atlántico, Sociedad Anónima, deberá solicitar la inscripción de la misma en los Registros Oficiales de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, y ésta será efectiva, una vez que la Comisión comunique al emisor la incorporación de la ampliación en los Registros Oficiales.

Importe Nominal Unitario: Los Pagarés tendrán un valor nominal unitario de 6.000 euros.

Precio de Emisión: El precio de emisión, será el resultado de calcular al descuento el tipo de interés por el plazo establecido para cada pagaré.

Forma de Representación: Los Pagarés de este programa de emisión estarán representados mediante anotaciones en cuenta, siendo la Sociedad de Gestión de los Sistemas de Registro, Compensación y Liquidación de Valores, Sociedad Anónima, la entidad encargada de la llevanza del registro contable.

Vencimiento: El plazo de vencimiento de estos pagarés estará comprendido entre 7 y 540 días.

Dentro de estos plazos, y a efectos de facilitar la negociación de los pagarés en el mercado secundario de la Asociación de Intermediarios de Activos Financieros, los vencimientos de los mismos, en la medida de lo posible, se harán coincidir con los días 15 y 30 de cada mes.

Tipo de Interés: Los pagarés se emitirán al descuento. El tipo de interés nominal de cada pagaré será el concertado entre la entidad emisora y el tomador de los mismos, en función de los tipos de interés vigentes en cada momento.

Colectivo de Inversores: Los valores ofrecidos van dirigidos a todo tipo de inversores.

Plazo y forma de suscripción: El presente Programa de emisión de Pagarés tendrá una vigencia de un año contado a partir de su verificación y registro por la Comisión Nacional del Mercado de Valores.

El emisor podrá recibir las peticiones de lunes a viernes desde las 9 a las 12 horas. Las solicitudes realizadas a partir de las 12 horas se tramitarán el día hábil inmediatamente posterior.

Durante la vigencia del Programa y, en tanto se produzcan emisiones de Pagarés, hasta cubrir el importe máximo a emitir, los inversores finales que lo deseen podrán suscribir los Pagarés mediante dos sistemas alternativos: a) Directamente, mediante negociación telefónica con la Sala de Tesorería (para importe mínimos de 150.000 euros).

b) Personalmente en cualquiera de las oficinas del emisor (para importes mínimos de 60.000 euros).

Independientemente del mecanismo utilizado, la primera vez que los clientes suscriban pagarés de este programa, necesariamente lo harán en la propia oficina del Banco, garantizándose de este modo la entrega del Folleto Informativo y del Tríptico Informativo.

El emisor se reserva el derecho de no cotizar niveles de emisión cuando por previsiones de tesorería no necesitase fondos.

No existen entidades colaboradoras en la colocación de los pagarés, que será realizada exclusivamente a través del emisor.

Forma y fecha de desembolso: Los pagarés se desembolsarán en la fecha de emisión, la cual será el día hábil posterior a la fecha de suscripción, mediante la puesta a disposición del emisor del importe efectivo de los Pagarés adquiridos, por el procedimiento que se establezca en el momento de la emisión, ya sea mediante cargo en cuenta, cuando los suscriptores tengan cuenta abierta con el emisor, o mediante transferencia o ingreso en efectivo a través de Banco de España.

Comisiones y Gastos para el Tenedor: La emisión de los pagarés está libre de gastos y comisiones de suscripción y amortización para el Tenedor. Ver asimismo folleto informativo.

Amortización: La amortización de los Pagarés se efectuará a la fecha de su vencimiento al 100 por 100 de su valor nominal, libre de gastos para el tenedor. No habrá pago de cupones periódicos.

El Servicio Financiero de la Emisión será atendido por Banco Atlántico, Sociedad Anónima.

Mercado Secundario: Se solicitará la admisión a negociación en el mercado secundario oficial y organizado Asociación de Intermediarios de Activos Financieros de Renta Fija de los pagarés emitidos en este programa.

Compromiso de liquidez: Banco Atlántico, Sociedad Anónima, ha formalizado con el Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, Sociedad Anónima, un contrato de liquidez, exclusivamente para los Pagarés de la presente emisión.

Garantías de la emisión: La presente emisión cuenta con la garantía patrimonial universal de Banco Atlántico, Sociedad Anónima.

Régimen Fiscal: Descrito en el Folleto Informativo de la Emisión.

Folleto de la emisión: El correspondiente folleto informativo ha sido inscrito en los Registros Oficiales de la Comisión Nacional del Mercado de Valores con fecha 31 de julio de 2003 y se encuentra a disposición de los suscriptores, junto con el tríptico informativo, en el domicilio social de la entidad emisora, Avenida de Diagonal, 407 bis, 08008 Barcelona, en las oficinas centrales de Madrid, Gran Vía 48, y en cualquier sucursal de Banco Atlántico, Sociedad Anónima, además de la Comision Nacional del Mercado de Valores.

Madrid, 31 de julio de 2003.-La Secretaria del Consejo de Administración, Teresa Holguín Hueso.-38.057.