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Documento BOE-A-2025-4611

Resolución de 3 de marzo de 2025, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Publicado en:
«BOE» núm. 57, de 7 de marzo de 2025, páginas 31166 a 31166 (1 pág.)
Sección:
III. Otras disposiciones
Departamento:
Banco de España
Referencia:
BOE-A-2025-4611

TEXTO ORIGINAL

Febrero de 2025

Tipos de referencia1

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS).

Plazos Porcentaje
Dos años. 2,220
Tres años. 2,228
Cuatro años. 2,251
Cinco años. 2,273
Siete años. 2,317
Diez años. 2,384
Quince años. 2,448
Veinte años. 2,406
Treinta años. 2,225

B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente

  Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año. 2,236

Madrid, 3 de marzo de 2025.–El Director General de Operaciones, Mercados y Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.

1 La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio.

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