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Documento BOE-A-2016-115

Resolución de 4 de enero de 2016, del Banco de España, por la que se publican los Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Publicado en:
«BOE» núm. 4, de 5 de enero de 2016, páginas 666 a 666 (1 pág.)
Sección:
III. Otras disposiciones
Departamento:
Banco de España
Referencia:
BOE-A-2016-115

TEXTO ORIGINAL

Mes de diciembre de 2015

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS)1:

Plazos

Porcentaje

Dos años

– 0,057

Tres años

0,014

Cuatro años

0,131

Cinco años

0,266

Siete años.

0,546

Diez años

0,925

Quince años

1,324

Veinte años

1,495

Treinta años

1,536

B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial que se ha de aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

 

Porcentaje

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año1

– 0,173

Madrid, 4 de enero de 2016.–El Director General de Operaciones, Mercados y Sistemas de Pago, Javier Alonso Ruiz-Ojeda.

1 La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).

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