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Documento BOE-A-2013-7316

Resolución de 1 de julio de 2013, del Banco de España, por la que se publican los Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Publicado en:
«BOE» núm. 159, de 4 de julio de 2013, páginas 50232 a 50232 (1 pág.)
Sección:
III. Otras disposiciones
Departamento:
Banco de España
Referencia:
BOE-A-2013-7316

TEXTO ORIGINAL

Mes de junio de 2013

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) 1:

Plazos

Porcentaje

Dos años

0.550

Tres años

0.725

Cuatro años

0.923

Cinco años

1.122

Siete años

1.470

Diez años

1.883

Quince años

2.294

Veinte años

2.428

Treinta años

2.465

B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

 

Porcentaje

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año 1

0,291

Madrid, 1 de julio de 2013.–El Director General de Operaciones, Mercados y Sistemas de Pago, Javier Alonso Ruiz-Ojeda.

1 La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).

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