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Documento BOE-A-2013-4821

Resolución de 2 de mayo de 2013, del Banco de España, por la que se publican los Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Publicado en:
«BOE» núm. 110, de 8 de mayo de 2013, páginas 34821 a 34821 (1 pág.)
Sección:
III. Otras disposiciones
Departamento:
Banco de España
Referencia:
BOE-A-2013-4821

TEXTO ORIGINAL

Mes de abril de 2013

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) 1:

Plazos

Porcentaje

Dos años

0,426

Tres años

0,524

Cuatro años

0,659

Cinco años

0,822

Siete años.

1,152

Diez años

1,574

Quince años

2,016

Veinte años

2,177

Treinta años

2,251

B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

 

Porcentaje

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año 1

0,229

Madrid, 2 de mayo de 2013.–El Director General de Operaciones, Mercados y Sistemas de Pago, Javier Alonso Ruiz-Ojeda.

1 La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).

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