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Documento BOE-A-2013-11591

Resolución de 1 de noviembre de 2013, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Publicado en:
«BOE» núm. 265, de 5 de noviembre de 2013, páginas 89103 a 89103 (1 pág.)
Sección:
III. Otras disposiciones
Departamento:
Banco de España
Referencia:
BOE-A-2013-11591

TEXTO ORIGINAL

Mes de octubre de 2013

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios:

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS)1:

Plazos

Porcentaje

Dos años

0,567

Tres años

0,768

Cuatro años

1,011

Cinco años

1,251

Siete años

1,657

Diez años

2,111

Quince años

2,542

Veinte años

2,679

Treinta años

2,715

B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente:

 

Porcentaje

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año1

0,317

Madrid, 1 de noviembre de 2013.–El Director General de Operaciones, Mercados y Sistemas de Pago, Javier Alonso Ruiz-Ojeda.

1 La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio (BOE de 6 de julio).

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