State Agency Official State Gazette
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LA COMISIÓN EUROPEA,
Visto el Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea,
Vista la Directiva 2014/59/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 15 de mayo de 2014, por la que se establece un marco para la recuperación y la resolución de entidades de crédito y empresas de servicios de inversión, y por la que se modifican la Directiva 82/891/CEE del Consejo, y las Directivas 2001/24/CE, 2002/47/CE, 2004/25/CE, 2005/56/CE, 2007/36/CE, 2011/35/UE, 2012/30/UE y 2013/36/UE, y los Reglamentos (UE) n.o 1093/2010 y (UE) n.o 648/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo (1), y en particular su artículo 11, apartado 3,
Considerando lo siguiente:
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(1) |
El Reglamento de Ejecución (UE) 2018/1624 de la Comisión (2) especifica el procedimiento e introduce una serie mínima de plantillas que deben utilizar las entidades de crédito o las empresas de servicios de inversión para notificar la información a las autoridades competentes a fin de que puedan elaborar y poner en práctica los planes de resolución de las entidades. Desde la adopción de dicho Reglamento, las autoridades de resolución han adquirido experiencia en el ámbito de la planificación de la resolución y se ha modificado la Directiva 2014/59/UE. A raíz de dicha experiencia, y para tener en cuenta las nuevas disposiciones de esta Directiva, es necesario actualizar la serie mínima de plantillas para la recogida de información a efectos de la planificación de las resoluciones. |
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(2) |
El Reglamento de Ejecución (UE) 2018/1624 establece un procedimiento y una serie mínima de plantillas para la notificación de información a las autoridades de resolución por las entidades de un modo que permita a las primeras recabar los datos de manera coherente en toda la Unión y facilite el intercambio de información entre las autoridades competentes. No obstante, la experiencia ha puesto de manifiesto que solo se ha logrado armonizar parcialmente la recogida de información. Por consiguiente, es necesario revisar dicho Reglamento de Ejecución para fomentar la armonización de las obligaciones de información en toda la Unión sobre la base de un conjunto revisado de plantillas que reflejen mejor las necesidades de las autoridades de resolución de manera coherente. Ello no debe impedir que las autoridades de resolución recopilen cualquier información adicional que consideren necesaria para elaborar y aplicar planes de resolución o establecer obligaciones de información simplificadas de conformidad con el artículo 4 de la Directiva 2014/59/UE. |
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(3) |
Para garantizar que los planes de resolución de grupo cubran efectivamente el grupo de que se trate, las obligaciones de información impuestas a las empresas matrices de la Unión no deben limitarse únicamente a las entidades de resolución, sino que también deben referirse a otros entes jurídicos pertinentes. No obstante, dicha pertinencia debe definirse adecuadamente para excluir la comunicación de información en el caso de los entes que no sean pertinentes para el grupo o que no tengan importancia sistémica. A tal fin, deben fijarse umbrales para identificar a los entes jurídicos del grupo a los que deben imponerse requisitos de información en materia de resolución. Además, la Directiva (UE) 2024/1174 del Parlamento Europeo y del Consejo (3) modificó la Directiva 2014/59/UE introduciendo, entre otras cosas, una definición de «entidad de liquidación». Para tener en cuenta esta nueva definición, es necesario diferenciar entre los requisitos de información en materia de resolución aplicables a las entidades de liquidación, a las entidades de resolución y a las entidades pertenecientes a grupos de resolución. En particular, es necesario especificar las obligaciones de información teniendo en cuenta si las entidades en cuestión son entidades autónomas o pertenecen a grupos, y si dichas entidades o grupos han sido identificados o incluyen entidades que han sido identificadas como entidades de liquidación. Dichas obligaciones de información deben establecerse a nivel individual, subconsolidado o consolidado de manera que se garantice la proporcionalidad, no se ponga en peligro la planificación eficaz de la resolución, se dispense a las entidades de la recogida paralela de datos procedente de diferentes autoridades y se eliminen los puntos de datos que se solapan con los marcos de presentación de información con fines de supervisión. Esto debe lograrse mediante la aplicación de un planteamiento que module el número de plantillas en función del tipo de entidad declarante de que se trate. También debe prestarse especial atención a los grupos de resolución compuestos por entidades de crédito afiliadas de forma permanente a un organismo central y al propio organismo central, a fin de garantizar que la información sobre la resolución abarque efectivamente a todas las entidades de crédito afiliadas de forma permanente al organismo central de dicho grupo de resolución, al propio organismo central y a sus respectivas filiales, a nivel individual, subconsolidado y consolidado. |
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(4) |
Para garantizar una planificación eficiente de la resolución, preservando al mismo tiempo la proporcionalidad, el alcance de los requisitos de información en materia de resolución puede tener que diferir del alcance de los requisitos prudenciales de información, cuando sea necesario para garantizar que las autoridades de resolución dispongan de datos adecuados y creíbles para desempeñar sus funciones. En este contexto, es necesario garantizar que la información en materia de resolución no se vea obstaculizada por exenciones prudenciales o por grupos de resolución no sujetos a requisitos de consolidación prudencial. |
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Para garantizar que los planes de resolución se basen en un conjunto mínimo de datos de alta calidad y precisión, debe adoptarse un modelo de puntos de datos único, como es habitual en la presentación de información con fines de supervisión. El modelo de puntos de datos único debe consistir en una representación estructural de los datos y recoger todos los conceptos de negocio pertinentes con vistas a una comunicación uniforme de información a efectos de planificación de las resoluciones, y debe contener todas las especificaciones pertinentes necesarias para el ulterior desarrollo de soluciones informáticas uniformes de comunicación de información.
A fin de garantizar la calidad, la coherencia y la exactitud de los datos notificados por las entidades, todos ellos deben estar sujetos a normas comunes de validación. |
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(7) |
Por su propia naturaleza, las normas de validación y las definiciones de los puntos de datos se actualizan periódicamente con el fin de garantizar que cumplan, en todo momento, los requisitos normativos, analíticos e informáticos aplicables. Sin embargo, el tiempo que requieren actualmente la adopción y publicación del modelo de puntos de datos único y las normas de validación hacen imposible efectuar modificaciones de manera lo suficientemente rápida y oportuna como para garantizar la notificación constante de información uniforme sobre los planes de resolución en la Unión. Por lo tanto, conviene establecer criterios cualitativos estrictos para el modelo de puntos de datos único y las normas comunes detalladas de validación que publicará por vía electrónica la Autoridad Bancaria Europea (ABE) en su sitio web. Lo anterior no excluye que la ABE también pueda publicar en su sitio web instrucciones técnicas para cumplimentar los formularios y plantillas especificados en el presente Reglamento. |
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(8) |
El artículo 11, apartado 2, de la Directiva 2014/59/UE obliga a las autoridades competentes y de resolución a cooperar para minimizar la duplicación de los requisitos de información. Con tal fin, el Reglamento de Ejecución (UE) 2018/1624 introdujo un procedimiento de cooperación entre tales autoridades que conviene mantener, de modo que puedan verificar conjuntamente si la información solicitada ya está a disposición de la autoridad competente, en su totalidad o en parte. Conviene que, cuando la información esté a disposición de la autoridad competente, esta se la transmita directamente a la autoridad de resolución. |
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(9) |
Dada la amplitud de las modificaciones que sería necesario introducir en el Reglamento (UE) 2018/1624, es preferible, en aras de la claridad y la seguridad jurídica, adoptar un nuevo Reglamento de Ejecución y, por lo tanto, derogar el Reglamento de Ejecución (UE) 2018/1624. |
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(11) |
El presente Reglamento se basa en las normas técnicas de ejecución presentadas por la ABE a la Comisión.
La ABE ha llevado a cabo consultas públicas abiertas sobre las normas técnicas de ejecución en que se basa el presente Reglamento, ha analizado los costes y beneficios potenciales conexos y ha recabado el asesoramiento del Grupo de Partes Interesadas del Sector Bancario establecido de conformidad con el artículo 37 del Reglamento (UE) n.o 1093/2010 del Parlamento Europeo y del Consejo (4). |
HA ADOPTADO EL PRESENTE REGLAMENTO:
Definición
A efectos del presente Reglamento, se entenderá por «ente jurídico pertinente» una entidad de grupo, tal como se define en el artículo 2, apartado 1, punto 31, de la Directiva 2014/59/UE, distinta de una entidad de resolución, que esté establecida en la Unión y cumpla cualquiera de las condiciones siguientes:
a) desempeñe funciones esenciales;
b) el importe total de su exposición al riesgo individual, calculado de conformidad con el artículo 92, apartado 3, del Reglamento (UE) n.o 575/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo (5), sea igual o superior al 2 % del importe total de exposición al riesgo consolidada de la empresa matriz de la Unión;
c) la medida de su exposición total individual, a la que hace referencia el artículo 429, apartado 4, del Reglamento (UE) n.o 575/2013 sea igual o superior al 2 % de la medida de la exposición total consolidada de su empresa matriz de la Unión;
d) sus ingresos de explotación individuales sean iguales o superiores al 2 % de los ingresos de explotación totales consolidados del grupo calculados a nivel de la empresa matriz de la Unión;
e) sus activos totales individuales superen los 5 000 millones EUR;
f) sea importante para la estabilidad financiera de al menos un Estado miembro.
A efectos de la letra b) del primer párrafo, en el caso de un grupo que comprenda más de una entidad de resolución, se considerará que una entidad es una ente jurídico pertinente cuando su exposición total individual al riesgo sea igual o superior al 2 % del importe total de exposición al riesgo de la entidad de resolución a nivel del grupo de resolución consolidado.
A efectos de la letra c) del primer párrafo, en el caso de un grupo que comprenda más de una entidad de resolución, una entidad se considerará ente jurídico pertinente cuando la medida de su exposición total individual sea igual o superior al 2 % de la medida de la exposición total de la entidad de resolución a nivel del grupo de resolución consolidado.
Información en materia de resolución por parte de entidades que no formen parte de un grupo sujeto a supervisión consolidada de conformidad con los artículos 111 y 112 de la Directiva 2013/36/UE
1. Las entidades de resolución que no formen parte de un grupo sujeto a supervisión consolidada de conformidad con los artículos 111 y 112 de la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (6) presentarán a la autoridad de resolución, en base individual, la información especificada en todas las plantillas que figuran en el anexo I del presente Reglamento, excepto la información a que se refieren las plantillas Z 01.01, Z 04.00, Z 07.02, Z 07.03 y Z 11.00.
2. Las entidades de liquidación que no estén sujetas a obligaciones simplificadas, que no formen parte de un grupo sujeto a supervisión consolidada de conformidad con los artículos 111 y 112 de la Directiva 2013/36/UE, y para las que la autoridad de resolución no haya determinado el requisito a que se refiere el artículo 45, apartado 1, de la Directiva 2014/59/UE de conformidad con el artículo 45 quater, apartado 2 bis, párrafo segundo, de dicha Directiva, presentarán a la autoridad de resolución, en base individual, la información especificada en las plantillas Z 01.02, Z 02.00, Z 05.01, Z 05.02, Z 06.00, Z 07.01.1 a Z 07.01.5, Z 07.04 y Z 09.01 que figuran en el anexo I del presente Reglamento.
3. Las entidades de liquidación que no estén sujetas a obligaciones simplificadas, que no formen parte de un grupo sujeto a supervisión consolidada de conformidad con los artículos 111 y 112 de la Directiva 2013/36/UE y para las que la autoridad de resolución haya determinado el requisito a que se refiere el artículo 45, apartado 1, de la Directiva 2014/59/UE de conformidad con el artículo 45 quater, apartado 2 bis, párrafo segundo, de dicha Directiva presentarán a la autoridad de resolución, en base individual, la información especificada en las plantillas Z 01.02, Z 02.00, Z 03.01, Z 03.02, Z 05.01, Z 05.02, Z 06.00, Z 07.01.1 a Z 07.01.5, Z 07.04 y Z 09.01 que figuran en el anexo I del presente Reglamento.
Información sobre resoluciones de grupo: grupos de resolución
1. Las empresas matrices de la Unión presentarán a la autoridad de resolución a nivel de grupo la información especificada en las plantillas Z 01.01, Z 01.02 y Z 08.01 a Z 09.04 que figuran en el anexo I en relación con todas las entidades del grupo.
2. Las empresas matrices de la Unión presentarán a la autoridad de resolución a nivel de grupo la información sobre las interconexiones financieras entre todas las entidades del grupo, tal como se especifica en la plantilla Z 04.00 que figura en el anexo I.
3. Las empresas matrices de la Unión presentarán a la autoridad de resolución a nivel de grupo la información especificada en la plantilla Z 02.00 que figuran en el anexo I como sigue:
a) en base individual para todas las entidades de resolución del grupo, incluida la empresa matriz de la Unión, y para todos los entes jurídicos pertinentes que sean entidades;
b) en base consolidada o, en su caso, en base subconsolidada, para todas las entidades de resolución del grupo, incluida la empresa matriz de la Unión, y para todos los entes jurídicos pertinentes para las que la autoridad de resolución haya determinado el requisito a que se refiere el artículo 45, apartado 1, de la Directiva 2014/59/UE en base consolidada o subconsolidada, independientemente de que dichas entidades estén sujetas a lo dispuesto en la parte primera, título II, capítulo 2, del Reglamento (UE) n.o 575/2013.
4. Las empresas matrices de la Unión presentarán a la autoridad de resolución a nivel de grupo la información especificada en las plantillas Z 03.01 o Z 03.02 que figuran en el anexo I como sigue:
a) en base individual, para todas las entidades de resolución del grupo, incluida la empresa matriz de la Unión, y para todos los entes jurídicos pertinentes que sean entidades para las que la autoridad de resolución haya determinado un requisito con arreglo al artículo 45, apartado 1, de la Directiva 2014/59/UE;
b) en base consolidada o subconsolidada, para todas las entidades de resolución del grupo, incluida la empresa matriz de la Unión, y para todos los entes jurídicos pertinentes que sean entidades para las que la autoridad de resolución haya determinado el requisito a que se refiere el artículo 45, apartado 1, de la Directiva 2014/59/UE, independientemente de que dichas entidades estén sujetas a lo dispuesto en la parte primera, título II, capítulo 2, del Reglamento (UE) n.o 575/2013.
5. Las empresas matrices de la Unión presentarán a la autoridad de resolución a nivel de grupo la información a que se refieren las plantillas Z 07.01.1, Z 07.01.2, Z 07.01.3, Z 07.01.4 y Z 07.01.5 que figuran en el anexo I a nivel de cada Estado miembro en el que opere el grupo.
6. Las empresas matrices de la Unión presentarán a la autoridad de resolución a nivel de grupo la información a que se refieren las plantillas Z 07.02, Z 07.03 y Z 07.04 que figuran en el anexo I en relación con las funciones esenciales y las ramas de actividad principales proporcionadas por cualquier entidad del grupo.
7. Las empresas matrices de la Unión presentarán a la autoridad de resolución a nivel de grupo, en base individual, la información especificada en las plantillas Z 05.01, Z 05.02, Z 06.00, Z 07.01.1 a Z 07.01.5, Z 07.04 y Z 11.00 a Z 17.00 que figuran en el anexo I para todas las entidades de resolución del grupo, incluida la empresa matriz de la Unión.
8. Las empresas matrices de la Unión presentarán a la autoridad de resolución a nivel de grupo, en base individual, la información especificada en las plantillas Z 05.01, Z 05.02, Z 06.00, Z 07.01.1 a Z 07.01.5 y Z 07.04 que figuran en el anexo I en relación con todos los entes jurídicos pertinentes que sean entidades.
9. El apartado 2, el apartado 3, letra a), y los apartados 4, 5 y 6 del presente artículo se aplicarán sin perjuicio de cualquier excepción a la aplicación de los requisitos prudenciales concedida de conformidad con el artículo 7, apartado 1 o apartado 3, del Reglamento (UE) n.o 575/2013 o del artículo 8 del Reglamento (UE) 2019/2033 del Parlamento Europeo y del Consejo (7), o de cualquier exención de la aplicación del requisito mínimo de fondos propios y pasivos admisibles concedida de conformidad con el artículo 45 septies de la Directiva 2014/59/UE.
Información sobre resoluciones de grupo: grupos que comprenden únicamente entidades de liquidación
Una empresa matriz de la Unión de un grupo compuesto únicamente por entidades de liquidación que no estén sujetas a obligaciones simplificadas presentará a la autoridad de resolución a nivel de grupo:
a) la información especificada en las plantillas Z 01.01, Z 01.02, Z 07.01.1 a Z 07.01.5 y Z 09.01 que figuran en el anexo I en relación con todas las entidades del grupo, la plantilla Z 02.00 en base consolidada y la plantilla Z 04.00 en relación con las interconexiones financieras entre todas las entidades del grupo;
b) en base individual, para sí misma y para cada entidad jurídica pertinente para la que la autoridad de resolución no haya determinado el requisito a que se refiere el artículo 45, apartado 1, de la Directiva 2014/59/UE, de conformidad con el artículo 45 quater, apartado 2 bis, párrafo segundo, de dicha Directiva, la información especificada en las plantillas Z 02.00, Z 05.01, Z 05.02, Z 06.00, Z 07.01.1 a Z 07.01.5 y Z 07.04 que figuran en el anexo I del presente Reglamento;
c) en base individual, para sí misma y para cada entidad jurídica pertinente para la que la autoridad de resolución haya determinado el requisito a que se refiere el artículo 45, apartado 1, de la Directiva 2014/59/UE, de conformidad con el artículo 45 quater, apartado 2 bis, párrafo segundo, de dicha Directiva, la información especificada en las plantillas Z 02.00, Z 03.01, Z 03.02, Z 05.01, Z 05.02, Z 06.00, Z 07.01.1 a Z 07.01.5 y Z 07.04 que figuran en el anexo I del presente Reglamento.
Ajustes en la información sobre resoluciones de grupo
1. En el caso de un grupo cuya empresa matriz de la Unión sea una entidad de liquidación y que comprenda entidades de resolución, la empresa matriz de la Unión presentará lo siguiente:
a) respecto a las entidades del grupo pertenecientes a grupos de resolución, la información a que se refiere el artículo 3;
b) respecto a las entidades de liquidación no sujetas a obligaciones simplificadas y que no formen parte de ningún grupo de resolución, la información a que se refiere el artículo 4.
2. En el caso de los grupos de resolución a que se refiere el artículo 2, apartado 1, punto 83 ter, letra b), de la Directiva 2014/59/UE, la información a que se refiere el artículo 3 del presente Reglamento será presentada por al menos una de las entidades de resolución del grupo. Dicha información abarcará efectivamente todas las entidades de crédito afiliadas de forma permanente al organismo central de dicho grupo de resolución, el propio organismo central y sus respectivas filiales, en base individual, subconsolidada y consolidada, según proceda.
Frecuencia, fechas de referencia y fechas de envío
1. Las entidades o, en el caso de los grupos, las empresas matrices de la Unión presentarán la información a la que se hace referencia en los artículos 2 a 5, como sigue:
a) para las plantillas Z 01.01, Z 01.02, Z 02.00, Z 03.01, Z 03.02, Z 04.00, Z 05.01, Z 05.02, Z 06.00 y Z 11.00 a Z 17.00, a más tardar el 31 de marzo de cada año con respecto al último día del año civil anterior;
b) para las plantillas Z 07.01.1 a Z 07.04, Z 08.01 a Z 08.05 y Z 09.01 a Z 09.04, a más tardar el 30 de abril de cada año con respecto al último día del año civil anterior.
A efectos de la letra a) del primer párrafo, en caso de que el 31 de marzo no sea un día hábil, la información se notificará el siguiente día hábil.
A efectos de la letra b) del primer párrafo, en caso de que el 30 de abril no sea un día hábil, la información se notificará el siguiente día hábil.
2. Las autoridades de resolución especificarán si la información se presentará directamente a la autoridad de resolución o si se presentará en su lugar a la autoridad competente, cuando proceda.
3. Las entidades o, en el caso de los grupos, las empresas matrices de la Unión podrán presentar cifras no auditadas. Cuando las cifras auditadas no coincidan con las cifras no auditadas que se hayan presentado, se transmitirán sin demora indebida las cifras auditadas y revisadas.
4. A efectos del apartado 3, por «cifras no auditadas» se entenderá las cifras que no hayan recibido la opinión de un auditor externo, mientras que las «cifras auditadas» serán las fiscalizadas por un auditor externo que haya formulado una opinión de auditoría.
5. Las correcciones de los informes remitidos se presentarán sin demora indebida.
Formatos de intercambio de datos e información que acompaña a los datos presentados
1. Las entidades o, en el caso de los grupos, las empresas matrices de la Unión, presentarán la información a que se refieren los artículos 2 a 5, tal y como se especifica en las plantillas que figuran en el anexo I, en las declaraciones y los formatos de intercambio de datos especificados por las autoridades de resolución, y respetarán las definiciones de puntos de datos incluidas en el modelo de puntos de datos único a que se hace referencia en el anexo II y las normas de validación a que se hace referencia en el anexo III.
2. Además de la obligación a que se refiere el apartado 1, las entidades o, en el caso de los grupos, las empresas matrices de la Unión cumplirán con los siguientes requisitos:
a) los valores numéricos se presentarán de la siguiente manera:
i) los puntos de datos del tipo «monetario» se comunicarán con una precisión mínima equivalente a diez mil unidades;
ii) los puntos de datos con datos de tipo «porcentaje» se expresarán por unidad con una precisión mínima equivalente a cuatro decimales;
iii) los puntos de datos con datos de tipo «números enteros» se comunicarán sin decimales y con una precisión equivalente a unidades.
b) las entidades y las empresas de seguros se identificarán solo con su identificador de entidad jurídica (LEI);
c) los entes jurídicos y las contrapartes distintas de entidades y empresas de seguros se identificarán con su LEI siempre que esté disponible;
d) no se incluirá en los datos presentados información no exigida o no procedente.
3. Las entidades o, en el caso de los grupos, las empresas matrices de la Unión, acompañarán los datos presentados de la siguiente información:
a) fecha de referencia;
b) divisa de referencia;
c) norma contable;
d) LEI de la entidad informadora;
e) nivel de aplicación establecido en los artículos 2, 3 y 4.
Notificación de información adicional para planes de resolución individuales o de grupo
1. La autoridad de resolución o la autoridad de resolución a nivel de grupo solicitará información adicional o información en un nuevo formato a la entidad pertinente o a la empresa matriz de la Unión cuando concurra alguna de las circunstancias siguientes:
a) que la autoridad de resolución o la autoridad de resolución a nivel de grupo considere que dicha información no está cubierta por ninguna de las plantillas que figuran en el anexo I y es necesaria para elaborar y aplicar planes de resolución;
b) que la autoridad de resolución o la autoridad de resolución a nivel de grupo considere que obtener dicha información de entidades sujetas a obligaciones simplificadas es necesario para elaborar y aplicar planes de resolución;
c) el formato en el que la autoridad competente facilita la información de conformidad con el artículo 9, apartado 2, no es adecuado para elaborar o aplicar planes de resolución.
2. Para la solicitud a que se refiere el apartado 1, la autoridad de resolución:
a) determinará la información adicional que deba facilitarse;
b) especificará el plazo adecuado en el que la entidad o, en el caso de los grupos, la empresa matriz de la Unión facilitará la información a la autoridad de resolución, teniendo en cuenta el volumen y la complejidad de la información requerida;
c) especificará el formato que deben utilizar las entidades o, en el caso de grupos, las empresas matrices de la Unión para comunicar la información a la autoridad de resolución;
d) especificará si la información debe ser facilitada en base individual, subconsolidada o consolidada, y si tendrá alcance local, a escala de la Unión o mundial;
e) especificará el destinatario exacto, los formatos de intercambio de datos y la información que debe acompañar a las presentaciones en caso de que deba facilitarse información adicional.
Cooperación entre las autoridades competentes y de resolución
1. Las autoridades competentes y de resolución verificarán conjuntamente si la totalidad o parte de la información que debe notificarse a la autoridad de resolución de conformidad con los artículos 2 a 5, y los artículos 7 y 8 ya está a disposición de la autoridad competente.
2. Cuando la totalidad o parte de la información ya esté a disposición de la autoridad competente, esta se la notificará a la autoridad de resolución oportunamente.
3. En el caso a que se refiere el apartado 2, las autoridades de resolución informarán a las entidades o, en el caso de los grupos, a las empresas matrices de la Unión, de los datos que deben incluirse en la presentación de información con arreglo al presente Reglamento. Las autoridades de resolución identificarán esa información haciendo referencia a las plantillas que figuran en el anexo I.
Derogación
Queda derogado el Reglamento de Ejecución (UE) 2018/1624.
Las referencias al Reglamento de Ejecución derogado se entenderán hechas al presente Reglamento.
Entrada en vigor
El presente Reglamento entrará en vigor a los veinte días de su publicación en el Diario Oficial de la Unión Europea.
El presente Reglamento será obligatorio en todos sus elementos y directamente aplicable en cada Estado miembro.
Hecho en Bruselas, el 14 de noviembre de 2025.
Por la Comisión
La Presidenta
Ursula VON DER LEYEN
(1) DO L 173 de 12.6.2014, p. 190, ELI: http://data.europa.eu/eli/dir/2014/59/oj.
(2) Reglamento de Ejecución (UE) 2018/1624 de la Comisión, de 23 de octubre de 2018, por el que se establecen normas técnicas de ejecución en relación con los procedimientos, modelos de formularios y plantillas para la notificación de información a efectos de los planes de resolución para las entidades de crédito y las empresas de servicios de inversión, de conformidad con la Directiva 2014/59/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, y por el que se deroga el Reglamento de Ejecución (UE) 2016/1066 de la Comisión (DO L 277 de 7.11.2018, p. 1, ELI: http://data.europa.eu/eli/reg_impl/2018/1624/oj).
(3) Directiva (UE) 2024/1174 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 11 de abril de 2024, por la que se modifican la Directiva 2014/59/UE y el Reglamento (UE) n.o 806/2014 en lo que respecta a determinados aspectos del requisito mínimo de fondos propios y pasivos admisibles (DO L, 2024/1174, 22.4.2024, ELI: http://data.europa.eu/eli/dir/2024/1174/oj).
(4) Reglamento (UE) n.o 1093/2010 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 24 de noviembre de 2010, por el que se crea una Autoridad Europea de Supervisión (Autoridad Bancaria Europea), se modifica la Decisión n.o 716/2009/CE y se deroga la Decisión 2009/78/CE de la Comisión (DO L 331 de 15.12.2010, p. 12, ELI: http://data.europa.eu/eli/reg/2010/1093/oj).
(5) Reglamento (UE) n.o 575/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013, sobre los requisitos prudenciales de las entidades de crédito, y por el que se modifica el Reglamento (UE) n.o 648/2012 (DO L 176 de 27.6.2013, p. 1, ELI: http://data.europa.eu/eli/reg/2013/575/oj).
(6) Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013, relativa al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a la supervisión prudencial de las entidades de crédito, por la que se modifica la Directiva 2002/87/CE y se derogan las Directivas 2006/48/CE y 2006/49/CE (DO L 176 de 27.6.2013, p. 338, ELI: http://data.europa.eu/eli/dir/2013/36/oj).
(7) Reglamento (UE) 2019/2033 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 27 de noviembre de 2019, relativo a los requisitos prudenciales de las empresas de servicios de inversión, y por el que se modifican los Reglamentos (UE) n.o 1093/2010, (UE) n.o 575/2013, (UE) n.o 600/2014 y (UE) n.o 806/2014 (DO L 314 de 5.12.2019, p. 1, ELI: http://data.europa.eu/eli/reg/2019/2033/oj).
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Plantillas |
Descripción de las plantillas |
Nombre abreviado |
|
Estructura organizativa |
|
|
|
Z 01.01 |
Entes jurídicos: |
ORG 1 |
|
Z 01.02 |
Estructura de propiedad |
ORG 2 |
|
Datos agregados del pasivo |
|
|
|
Z 02.00 |
Estructura del pasivo |
LIAB 1 |
|
Z 03.01 |
Requisitos de fondos propios. Entidades de crédito |
LIAB 2 |
|
Z 03.02 |
Requisito de fondos propios. Empresas de servicios de inversión |
LIAB 3 |
|
Z 04.00 |
Interconexiones financieras intragrupo |
LIAB 4 |
|
Z 05.01 |
Contrapartes principales del pasivo |
LIAB 5 |
|
Z 05.02 |
Contrapartes principales fuera de balance |
LIAB 6 |
|
Z 06.00 |
Garantía de depósitos |
LIAB 7 |
|
Funciones esenciales |
|
|
|
Z 07.01 |
Evaluación del carácter esencial de las funciones económicas |
FUNC 1 |
|
Z 07.02 |
Correspondencias de las funciones económicas con los entes jurídicos |
FUNC 2 |
|
Z 07.03 |
Correspondencias de las ramas de actividad principales con los entes jurídicos |
FUNC 3 |
|
Z 07.04 |
Correspondencias de las funciones económicas con las ramas de actividad principales |
FUNC 4 |
|
Servicios pertinentes |
|
|
|
Z 08.01 |
Servicios pertinentes |
SERV 1 |
|
Z 08.02 |
Servicios pertinentes: correspondencia con los activos operativos |
SERV 2 |
|
Z 08.03 |
Servicios pertinentes: correspondencia con las funciones |
SERV 3 |
|
Z 08.04 |
Servicios esenciales: correspondencia con las funciones esenciales |
SERV 4 |
|
Z 08.05 |
Servicios esenciales: correspondencia con las ramas de actividad principales |
SERV 5 |
|
Infraestructuras de los mercados financieros |
|
|
|
Z 09.01 |
Servicios de IMF: proveedores y usuarios |
FMI 1 |
|
Z 09.02 |
Servicios de IMF: correspondencia con IMF esenciales y críticos |
FMI 2 |
|
Z 09.03 |
Servicios de IMF: elementos clave |
FMI 3 |
|
Z 09.04 |
Servicios de IMF: entidad de contrapartida central (ECC), proveedor alternativo |
FMI 4 |
|
Información detallada sobre el pasivo |
|
|
|
Z 11.00 |
Pasivos intragrupo, excluidos los derivados |
LIAB G 1 |
|
Z 12.00 |
Valores (incluidos los instrumentos de capital de nivel 1 ordinario, capital de nivel 1 adicional y de nivel 2, excluidos los intragrupo) |
LIAB G 2 |
|
Z 13.00 |
Todos los depósitos (excluyendo intragrupo) |
LIAB G 3 |
|
Z 14.00 |
Otros pasivos financieros (no incluidos en otras pestañas, excepto intragrupo) |
LIAB G 4 |
|
Z 15.00 |
Derivados |
LIAB G 5 |
|
Z 16.00 |
Operaciones financieras garantizadas, excluyendo intragrupo |
LIAB G 6 |
|
Z 17.00 |
Otros pasivos financieros (no incluidos en otras pestañas, excepto intragrupo) |
LIAB G 7 |
|
Z 01.01. Entes jurídicos (ORG 1) |
|
Ente |
||||||||||||||||||
|
Nombre del ente |
Código |
Tipo de código |
Tipo de ente |
País |
LEI de la entidad de resolución del Grupo de Resolución |
Dispensa del artículo 7 del RRC |
Dispensa del artículo 8 del RRC |
Con sujeción al artículo 9 del RRC |
Dispensa del artículo 10 del RRC |
Activos totales |
Importe total de exposición al riesgo |
Medida de la exposición total |
Total de ingresos de explotación |
Norma contable |
Contribución al importe total de la exposición al riesgo consolidada |
Contribución a la exposición total consolidada |
Contribución a los ingresos de explotación consolidados |
Ente jurídico pertinente |
|
0010 |
0020 |
0025 |
0040 |
0050 |
0055 |
0070 |
0080 |
0090 |
0100 |
0110 |
0150 |
0160 |
0170 |
0210 |
0260 |
0270 |
0280 |
0320 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Z 01.02. Estructura de propiedad (ORG 2) |
|
Inversor |
Participada |
Propiedad |
||||||
|
Nombre |
Código |
Tipo de código |
Nombre |
Código |
Tipo de código |
Sucursal internacional |
Capital social |
Derechos de voto en el ente |
|
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
0050 |
0060 |
0070 |
0080 |
0090 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Z 02.00. Estructura del pasivo (LIAB 1) |
|
|
Contraparte |
||||||||||||
|
Hogares |
Sociedades no financieras (pymes) |
Sociedades no financieras (no pymes) |
Entidades de crédito |
Otras sociedades financieras |
|||||||||
|
Importe pendiente |
Importe en libros |
Importe pendiente |
Importe en libros |
Importe pendiente |
Importe en libros |
Importe pendiente |
Importe en libros |
Importe pendiente |
Importe en libros |
De donde, compañías de seguros y fondos de pensiones |
|||
|
Importe pendiente |
Importe en libros |
||||||||||||
|
Fila |
Partida |
0010 |
0011 |
0020 |
0021 |
0030 |
0031 |
0040 |
0041 |
0050 |
0051 |
0055 |
0056 |
|
0100 |
PASIVOS EXCLUIDOS DE LA RECAPITALIZACIÓN INTERNA |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0110 |
Depósitos con cobertura |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0120 |
Pasivos garantizados: parte cubierta con garantías reales |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0130 |
Pasivos respecto de clientes, si están protegidos en caso de insolvencia |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0140 |
Pasivos fiduciarios, si están protegidos en caso de insolvencia |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0150 |
Pasivos respecto de entidades < 7 días |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0161 |
Pasivos respecto de sistemas, operadores de sistemas y ECC < 7 días |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0170 |
Pasivos respecto de empleados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0180 |
Pasivos esenciales para el desarrollo cotidiano de la actividad |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0190 |
Pasivos respecto de administraciones fiscales o de la seguridad social, si tienen carácter preferente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0200 |
Pasivos respecto de SGD |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0210 |
Pasivos frente a otros entes del grupo objeto de resolución |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0300 |
PASIVOS NO EXCLUIDOS DE LA RECAPITALIZACIÓN INTERNA |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0310 |
Depósitos sin cobertura pero preferentes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0311 |
de donde: vencimiento residual <= 1 mes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0312 |
de donde: vencimiento residual > 1 mes < 1 año |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0313 |
de donde: vencimiento residual >= 1 año y < 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0314 |
de donde: vencimiento residual >= 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0320 |
Depósitos sin cobertura no preferentes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0321 |
de donde: vencimiento residual <= 1 mes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0322 |
de donde: vencimiento residual > 1 mes < 1 año |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0323 |
de donde: vencimiento residual >= 1 año y < 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0324 |
de donde: vencimiento residual >= 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0330 |
Pasivos en balance surgidos de derivados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0331 |
Suma de las posiciones deudoras netas teniendo en cuenta los conjuntos contractuales de operaciones compensables, tras los ajustes de valoración a precios de mercado, antes de la compensación de las garantías reales |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0332 |
Suma de las posiciones deudoras netas teniendo en cuenta los conjuntos contractuales de operaciones compensables, tras los ajustes de valoración a precios de mercado y la compensación de las garantías reales |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0333 |
Suma de las posiciones deudoras netas teniendo en cuenta los conjuntos contractuales de operaciones compensables, tras los ajustes de valoración a precios de mercado y la compensación de las garantías reales, incorporando los importes de liquidación estimados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0334 |
Suma de las posiciones deudoras netas teniendo en cuenta las normas de compensación prudencial |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0340 |
Pasivos garantizados sin garantías reales |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0341 |
de donde: vencimiento residual <= 1 mes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0342 |
de donde: vencimiento residual > 1 mes < 1 año |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0343 |
de donde: vencimiento residual >= 1 año y < 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0344 |
de donde: vencimiento residual >= 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0350 |
Bonos estructurados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0351 |
de donde: vencimiento residual <= 1 mes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0352 |
de donde: vencimiento residual > 1 mes < 1 año |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0353 |
de donde: vencimiento residual >= 1 año y < 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0354 |
de donde: vencimiento residual >= 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0360 |
Pasivos no garantizados de rango superior |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0361 |
de donde: vencimiento residual <= 1 mes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0362 |
de donde: vencimiento residual > 1 mes < 1 año |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0363 |
de donde: vencimiento residual >= 1 año y < 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0364 |
de donde: vencimiento residual >= 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0365 |
Pasivos no preferentes de rango superior |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0366 |
de donde: vencimiento residual <= 1 mes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0367 |
de donde: vencimiento residual > 1 mes < 1 año |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0368 |
de donde: vencimiento residual >= 1 año y < 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0369 |
de donde: vencimiento residual >= 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0370 |
Pasivos subordinados (no reconocidos como fondos propios) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0371 |
de donde: vencimiento residual <= 1 mes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0372 |
de donde: vencimiento residual > 1 mes < 1 año |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0373 |
de donde: vencimiento residual >= 1 año y < 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0374 |
de donde: vencimiento residual >= 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0380 |
Otros pasivos admisibles a efectos del MREL |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0381 |
de donde: vencimiento residual >= 1 año y < 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0382 |
de donde: vencimiento residual >= 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0390 |
Pasivos no financieros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0400 |
Pasivos residuales |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0500 |
FONDOS PROPIOS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0510 |
Capital de nivel 1 ordinario |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0511 |
de donde: instrumentos de capital / capital social |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0512 |
de donde: instrumentos de igual rango que las acciones ordinarias |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0520 |
Capital de nivel 1 adicional |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0521 |
de donde: (parte de los) pasivos subordinados reconocidos como fondos propios |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0530 |
Capital de nivel 2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0531 |
de donde: (parte de los) pasivos subordinados reconocidos como fondos propios |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0600 |
TOTAL DE PASIVOS Y FONDOS PROPIOS, INCLUIDOS LOS PASIVOS POR DERIVADOS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0800 |
TOTAL PATRIMONIO NETO |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Contraparte |
|
|
||||||||||
|
Administraciones públicas y bancos centrales |
No identificada, con cotización en centros de negociación |
No identificada, sin cotización en centros de negociación |
TOTAL |
de donde: intragrupo |
de donde: pasivos regulados por la normativa de un tercer país, con exclusión de los pasivos intragrupo |
||||||||
|
Importe pendiente |
Importe en libros |
Importe pendiente |
Importe en libros |
Importe pendiente |
Importe en libros |
Importe pendiente |
Importe en libros |
Importe pendiente |
Importe en libros |
Importe pendiente |
Importe en libros |
||
|
Fila |
Partida |
0060 |
0061 |
0070 |
0071 |
0080 |
0081 |
0090 |
0091 |
0100 |
0101 |
0110 |
0111 |
|
0100 |
PASIVOS EXCLUIDOS DE LA RECAPITALIZACIÓN INTERNA |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0110 |
Depósitos con cobertura |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0120 |
Pasivos garantizados: parte cubierta con garantías reales |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0130 |
Pasivos respecto de clientes, si están protegidos en caso de insolvencia |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0140 |
Pasivos fiduciarios, si están protegidos en caso de insolvencia |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0150 |
Pasivos respecto de entidades < 7 días |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0161 |
Pasivos respecto de sistemas, operadores de sistemas y ECC < 7 días |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0170 |
Pasivos respecto de empleados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0180 |
Pasivos esenciales para el desarrollo cotidiano de la actividad |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0190 |
Pasivos respecto de administraciones fiscales o de la seguridad social, si tienen carácter preferente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0200 |
Pasivos respecto de SGD |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0210 |
Pasivos frente a otros entes del grupo objeto de resolución |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0300 |
PASIVOS NO EXCLUIDOS DE LA RECAPITALIZACIÓN INTERNA |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0310 |
Depósitos sin cobertura pero preferentes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0311 |
de donde: vencimiento residual <= 1 mes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0312 |
de donde: vencimiento residual > 1 mes < 1 año |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0313 |
de donde: vencimiento residual >= 1 año y < 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0314 |
de donde: vencimiento residual >= 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0320 |
Depósitos sin cobertura no preferentes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0321 |
de donde: vencimiento residual <= 1 mes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0322 |
de donde: vencimiento residual > 1 mes < 1 año |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0323 |
de donde: vencimiento residual >= 1 año y < 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0324 |
de donde: vencimiento residual >= 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0330 |
Pasivos en balance surgidos de derivados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0331 |
Suma de las posiciones deudoras netas teniendo en cuenta los conjuntos contractuales de operaciones compensables, tras los ajustes de valoración a precios de mercado, antes de la compensación de las garantías reales |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0332 |
Suma de las posiciones deudoras netas teniendo en cuenta los conjuntos contractuales de operaciones compensables, tras los ajustes de valoración a precios de mercado y la compensación de las garantías reales |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0333 |
Suma de las posiciones deudoras netas teniendo en cuenta los conjuntos contractuales de operaciones compensables, tras los ajustes de valoración a precios de mercado y la compensación de las garantías reales, incorporando los importes de liquidación estimados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0334 |
Suma de las posiciones deudoras netas teniendo en cuenta las normas de compensación prudencial |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0340 |
Pasivos garantizados sin garantías reales |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0341 |
de donde: vencimiento residual <= 1 mes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0342 |
de donde: vencimiento residual > 1 mes < 1 año |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0343 |
de donde: vencimiento residual >= 1 año y < 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0344 |
de donde: vencimiento residual >= 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0350 |
Bonos estructurados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0351 |
de donde: vencimiento residual <= 1 mes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0352 |
de donde: vencimiento residual > 1 mes < 1 año |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0353 |
de donde: vencimiento residual >= 1 año y < 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0354 |
de donde: vencimiento residual >= 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0360 |
Pasivos no garantizados de rango superior |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0361 |
de donde: vencimiento residual <= 1 mes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0362 |
de donde: vencimiento residual > 1 mes < 1 año |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0363 |
de donde: vencimiento residual >= 1 año y < 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0364 |
de donde: vencimiento residual >= 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0365 |
Pasivos no preferentes de rango superior |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0366 |
de donde: vencimiento residual <= 1 mes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0367 |
de donde: vencimiento residual > 1 mes < 1 año |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0368 |
de donde: vencimiento residual >= 1 año y < 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0369 |
de donde: vencimiento residual >= 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0370 |
Pasivos subordinados (no reconocidos como fondos propios) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0371 |
de donde: vencimiento residual <= 1 mes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0372 |
de donde: vencimiento residual > 1 mes < 1 año |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0373 |
de donde: vencimiento residual >= 1 año y < 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0374 |
de donde: vencimiento residual >= 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0380 |
Otros pasivos admisibles a efectos del MREL |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0381 |
de donde: vencimiento residual >= 1 año y < 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0382 |
de donde: vencimiento residual >= 2 años |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0390 |
Pasivos no financieros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0400 |
Pasivos residuales |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0500 |
FONDOS PROPIOS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0510 |
Capital de nivel 1 ordinario |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0511 |
de donde: instrumentos de capital / capital social |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0512 |
de donde: instrumentos de igual rango que las acciones ordinarias |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0520 |
Capital de nivel 1 adicional |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0521 |
de donde: (parte de los) pasivos subordinados reconocidos como fondos propios |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0530 |
Capital de nivel 2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0531 |
de donde: (parte de los) pasivos subordinados reconocidos como fondos propios |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0600 |
TOTAL DE PASIVOS Y FONDOS PROPIOS, INCLUIDOS LOS PASIVOS POR DERIVADOS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0800 |
TOTAL PATRIMONIO NETO |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Z 03.01. Requisitos de fondos propios. Entidades de crédito (LIAB 2) |
|
|
|
Importe o porcentaje |
|
0010 |
||
|
0100 |
Importe total de exposición al riesgo |
|
|
0120 |
Medida de la exposición total |
|
|
0210 |
Capital inicial |
|
|
0220 |
Requisito respecto de la ratio de apalancamiento |
|
|
0300 |
Ratio del requisito de capital total según el PRES |
|
|
0400 |
Requisitos combinados de colchón |
|
|
0410 |
Colchón de conservación de capital |
|
|
0420 |
Colchón de conservación debido al riesgo macroprudencial o sistémico observado en un Estado miembro |
|
|
0430 |
Colchón de capital anticíclico específico de la entidad |
|
|
0440 |
Colchón de riesgo sistémico |
|
|
0450 |
Colchón de entidades de importancia sistémica mundial |
|
|
0460 |
Colchón de otras entidades de importancia sistémica |
|
|
0500 |
Ratio del requisito global de capital |
|
|
Z 03.02. Requisitos de fondos propios. Entidades de crédito (LIAB 3) |
|
|
|
Importe |
|
0010 |
||
|
0100 |
Requisitos de fondos propios totales |
|
|
0110 |
Requisitos de fondos propios |
|
|
0120 |
Requisito de fondos propios adicionales |
|
|
0130 |
Directrices sobre fondos propios adicionales |
|
|
Z 04.00. Interconexiones financieras intragrupo (LIAB 4) |
|
Emisor o ente garantizado |
Acreedor, titular o garante |
|
Interconexión financiera |
||||||
|
Nombre del ente |
Código |
Tipo de código |
Nombre del ente |
Código |
Tipo de código |
|
|
Importe pendiente |
|
|
Tipo |
|
de donde emitido con arreglo a la normativa de un tercer país |
de donde admisible a efectos del MREL |
||||||
|
0010 |
0020 |
0025 |
0030 |
0040 |
0045 |
0050 |
0060 |
0070 |
0080 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Z 05.01. Contrapartes principales del pasivo (LIAB 5) |
|
Contraparte |
Tipo |
Importe |
|||||
|
Nombre del ente |
Código |
Tipo de código |
Grupo o contraparte individual |
País |
Sector |
||
|
0010 |
0020 |
0025 |
0030 |
0040 |
0050 |
0060 |
0070 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Z 05.02. Contrapartes principales fuera de balance (LIAB 6) |
|
Contraparte |
Tipo |
Importe |
|||||
|
Nombre del ente |
Código |
Tipo de código |
Grupo o contraparte individual |
País |
Sector |
||
|
0010 |
0020 |
0025 |
0030 |
0040 |
0050 |
0060 |
0070 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Z 06.00. Garantía de depósitos (LIAB 7) |
|
Ente jurídico |
Adhesión al SGD |
Sistema institucional de protección |
Protección adicional en virtud de un sistema contractual |
||
|
Nombre del ente |
Código |
SGD |
Importe de los depósitos con cobertura |
||
|
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
0050 |
0060 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Z 07.01. Evaluación del carácter esencial de las funciones económicas (FUNC 1) |
|
|
|
|
|
País: |
|
Ficha por país más (sub) región |
|
|
|
|
|
|
Funciones económicas |
Datos cuantitativos |
|||||||||
|
Identificador |
Función económica |
Descripción de la función económica |
Cuota de mercado |
|
Total |
Número de clientes |
|
Total |
Valor transfronterizo |
||
|
Valor en cuentas |
de donde, no asegurado |
de donde, recurrente |
Número de cuentas |
de donde, recurrente |
|||||||
|
Fila |
|
|
0010 |
0020 |
0030 |
0035 |
0036 |
0040 |
0050 |
0055 |
0060 |
|
|
1 |
Depósitos |
|||||||||
|
0010 |
1,1 |
Hogares |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0020 |
1,2 |
Sociedades no financieras: pymes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0030 |
1,3 |
Sociedades no financieras: no pymes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0040 |
1,4 |
Administraciones públicas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0050 |
1,5 |
Otros sectores / contrapartes (1) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0060 |
1,6 |
Otros sectores / contrapartes (2) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0070 |
1,7 |
Otros sectores / contrapartes (2) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Funciones económicas |
Análisis de impacto y sustituibilidad |
Capacidad de incorporación |
Evaluación del carácter esencial |
Observaciones del grupo |
||||||||||
|
Identificador |
Función económica |
Naturaleza y alcance |
Pertinencia |
Estructura de mercado |
Calendario |
Capacidad de sustitución |
Número de cuentas |
||||||||
|
Indicador de tamaño 1 (sobre la base de valores) |
Indicador de tamaño 2 (sobre la base de los números) |
Indicador transfronterizo |
Cuota de mercado |
Concentración del mercado |
Plazo previsto para la sustitución |
Obstáculos legales a la entrada en el mercado o la expansión |
Requisitos de funcionamiento |
Número de solicitudes de nuevos clientes en un día hábil (número de cuentas) |
Impacto en el mercado |
Sustituibilidad |
Función esencial |
||||
|
Fila |
|
|
0070 |
0080 |
0090 |
0100 |
0110 |
0120 |
0130 |
0140 |
0145 |
150 |
0160 |
0170 |
0180 |
|
|
1 |
Depósitos |
|||||||||||||
|
0010 |
1,1 |
Hogares |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0020 |
1,2 |
Sociedades no financieras: pymes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0030 |
1,3 |
Sociedades no financieras: no pymes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0040 |
1,4 |
Administraciones públicas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0050 |
1,5 |
Otros sectores / contrapartes (1) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0060 |
1,6 |
Otros sectores / contrapartes (2) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0070 |
1,7 |
Otros sectores / contrapartes (2) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Z 07.01. Evaluación del carácter esencial de las funciones económicas (FUNC 1) |
|
|
|
|
|
País: |
|
Ficha por país más (sub) región |
|
|
|
|
|
|
Funciones económicas |
Datos cuantitativos |
|||||
|
Identificador |
Función económica |
Descripción de la función económica |
Cuota de mercado |
Valor pendiente |
Número de clientes |
Valor pendiente — Valor transfronterizo |
|
|
Fila |
|
|
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
0060 |
|
|
2 |
Concesión de préstamos |
|||||
|
0080 |
2,1 |
Hogares: préstamos para la adquisición de viviendas |
|
|
|
|
|
|
0090 |
2,2 |
Hogares: otros préstamos |
|
|
|
|
|
|
0100 |
2,3 |
Sociedades no financieras: pymes |
|
|
|
|
|
|
0110 |
2,4 |
Sociedades no financieras: no pymes |
|
|
|
|
|
|
0120 |
2,5 |
Administraciones públicas |
|
|
|
|
|
|
0130 |
2,6 |
Otros sectores / contrapartes (1) |
|
|
|
|
|
|
0140 |
2,7 |
Otros sectores / contrapartes (2) |
|
|
|
|
|
|
0150 |
2,8 |
Otros sectores / contrapartes (3) |
|
|
|
|
|
|
|
Funciones económicas |
Análisis de impacto y sustituibilidad |
Evaluación del carácter esencial |
|
||||||||||
|
Identificador |
Función económica |
Naturaleza y alcance |
Pertinencia |
Estructura de mercado |
Calendario |
Capacidad de sustitución |
|
Observaciones del grupo |
||||||
|
Indicador de tamaño 1 (sobre la base de valores) |
Indicador de tamaño 2 (sobre la base de los números) |
Indicador transfronterizo |
Cuota de mercado |
Concentración del mercado |
Plazo previsto para la sustitución |
Obstáculos legales a la entrada en el mercado o la expansión |
Requisitos de funcionamiento |
Impacto en el mercado |
Sustituibilidad |
Función esencial |
||||
|
Fila |
|
|
0080 |
0090 |
0100 |
0110 |
0120 |
0130 |
0140 |
0150 |
0160 |
0170 |
0180 |
0190 |
|
|
2 |
Concesión de préstamos |
|
|||||||||||
|
0080 |
2,1 |
Hogares: préstamos para la adquisición de viviendas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0090 |
2,2 |
Hogares: otros préstamos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0100 |
2,3 |
Sociedades no financieras: pymes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0110 |
2,4 |
Sociedades no financieras: no pymes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0120 |
2,5 |
Administraciones públicas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0130 |
2,6 |
Otros sectores / contrapartes (1) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0140 |
2,7 |
Otros sectores / contrapartes (2) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0150 |
2,8 |
Otros sectores / contrapartes (3) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Z 07.01. Evaluación del carácter esencial de las funciones económicas (FUNC 1) |
|
|
|
|
|
País: |
|
Ficha por país más (sub) región |
|
|
|
|
|
|
Funciones económicas |
Datos cuantitativos |
|||||||||||
|
Identificador |
Función económica |
Descripción de la función económica |
Cuota de mercado |
Valor de las operaciones |
Valor de la operación de donde, recurrente |
Valor de las posiciones abiertas |
Valor de los activos en custodia |
Actividades transfronterizas |
Número de operaciones |
Número de clientes |
|||
|
Valor de las operaciones |
Valor de las posiciones abiertas |
Valor de los activos en custodia |
|||||||||||
|
Fila |
|
|
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
0050 |
0060 |
0070 |
0080 |
0090 |
0100 |
0110 |
|
|
3 |
Servicios de pago, caja, compensación, liquidación y custodia |
|||||||||||
|
0160 |
3,1 |
Servicios de pago a IFM |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0170 |
3,2 |
Servicios de pago a clientes «no IFM» |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0172 |
3.2.1 |
(1) Hogares |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0174 |
3.2.2 |
(2) Sociedades no financieras: pymes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0176 |
3.2.3 |
(3) Sociedades no financieras: no pymes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0180 |
3,3 |
Servicios de caja |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0190 |
3,4 |
Servicios de liquidación de valores |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0200 |
3,5 |
Servicios de compensación a través de ECC |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0210 |
3,6 |
Servicios de custodia |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0220 |
3,7 |
Otros servicios / actividades / funciones (1) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0230 |
3,8 |
Otros servicios / actividades / funciones (2) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0240 |
3,9 |
Otros servicios / actividades / funciones (3) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Funciones económicas |
Análisis de impacto y sustituibilidad |
Capacidad de incorporación |
Evaluación del carácter esencial |
|
|||||||||||
|
Identificador |
Función económica |
Naturaleza y alcance |
Pertinencia |
Estructura de mercado |
Calendario |
Capacidad de sustitución |
Número de cuentas |
|
Observaciones del grupo |
|||||||
|
Indicador de tamaño 1 (sobre la base de valores) |
Indicador de tamaño 2 (sobre la base de los números) |
Indicador transfronterizo |
Cuota de mercado |
Concentración del mercado |
Plazo previsto para la sustitución |
Obstáculos legales a la entrada en el mercado o la expansión |
Requisitos de funcionamiento |
Número de solicitudes de nuevos clientes en un día hábil (número) |
Número de solicitudes de nuevos clientes en siete días hábiles (número) |
Impacto en el mercado |
Sustituibilidad |
Función esencial |
||||
|
Fila |
|
|
0120 |
0130 |
0140 |
0150 |
0160 |
0170 |
0180 |
0190 |
0200 |
0210 |
0230 |
0240 |
0250 |
0260 |
|
|
3 |
Servicios de pago, caja, compensación, liquidación y custodia |
|
|||||||||||||
|
0160 |
3,1 |
Servicios de pago a IFM |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0170 |
3,2 |
Servicios de pago a clientes «no IFM» |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0172 |
3.2.1 |
(1) Hogares |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0174 |
3.2.2 |
(2) Sociedades no financieras: pymes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0176 |
3.2.3 |
(3) Sociedades no financieras: no pymes |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0180 |
3,3 |
Servicios de caja |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0190 |
3,4 |
Servicios de liquidación de valores |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0200 |
3,5 |
Servicios de compensación a través de ECC |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0210 |
3,6 |
Servicios de custodia |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0220 |
3,7 |
Otros servicios / actividades / funciones (1) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0230 |
3,8 |
Otros servicios / actividades / funciones (2) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0240 |
3,9 |
Otros servicios / actividades / funciones (3) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Z 07.01. Evaluación del carácter esencial de las funciones económicas (FUNC 1) |
|
|
|
|
|
País: |
|
Ficha por país más (sub) región |
|
|
|
|
|
|
Funciones económicas |
Datos cuantitativos |
||||||||||
|
Identificador |
Función económica |
Descripción de la función económica |
Cuota de mercado |
Importe nocional |
Importe en libros |
Ingresos procedentes de honorarios |
Valor transfronterizo |
Número de contrapartes |
Número de operaciones |
|||
|
Importe nocional |
Importe en libros |
Ingresos procedentes de honorarios |
||||||||||
|
Fila |
|
|
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
0050 |
0060 |
0070 |
0080 |
0090 |
0100 |
|
|
4 |
Mercados de capitales |
||||||||||
|
0250 |
4,1 |
Derivados mantenidos para negociar (OTC) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0260 |
4,2 |
Derivados mantenidos para negociar (no OTC) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0270 |
4,3 |
Mercados secundarios / negociación (solo mantenidos para negociar) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0280 |
4,4 |
Mercados primarios / aseguramiento |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0290 |
4,5 |
Otros servicios / actividades / funciones (1) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0300 |
4,6 |
Otros servicios / actividades / funciones (2) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0310 |
4,7 |
Otros servicios / actividades / funciones (3) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Funciones económicas |
Análisis de impacto y sustituibilidad |
Evaluación del carácter esencial |
|
||||||||||
|
Identificador |
Función económica |
Naturaleza y alcance |
Pertinencia |
Estructura de mercado |
Calendario |
Capacidad de sustitución |
|
Observaciones del grupo |
||||||
|
Indicador de tamaño 1 (sobre la base de valores) |
Indicador de tamaño 2 (sobre la base de los números) |
Indicador transfronterizo |
Cuota de mercado |
Concentración del mercado |
Plazo previsto para la sustitución |
Obstáculos legales a la entrada en el mercado o la expansión |
Requisitos de funcionamiento |
Impacto en el mercado |
Sustituibilidad |
Función esencial |
||||
|
Fila |
|
|
0110 |
0120 |
0130 |
0140 |
0150 |
0160 |
0170 |
0180 |
0190 |
0200 |
0210 |
0220 |
|
|
4 |
Mercados de capitales |
||||||||||||
|
0250 |
4,1 |
Derivados mantenidos para negociar (OTC) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0260 |
4,2 |
Derivados mantenidos para negociar (no OTC) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0270 |
4,3 |
Mercados secundarios / negociación (solo mantenidos para negociar) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0280 |
4,4 |
Mercados primarios / aseguramiento |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0290 |
4,5 |
Otros servicios / actividades / funciones (1) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0300 |
4,6 |
Otros servicios / actividades / funciones (2) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0310 |
4,7 |
Otros servicios / actividades / funciones (3) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Z 07.01. Evaluación del carácter esencial de las funciones económicas (FUNC 1) |
|
|
|
|
|
País: |
|
Ficha por país más (sub) región |
|
|
|
|
|
|
Funciones económicas |
|
|
Datos cuantitativos |
|||||
|
Identificador |
Función económica |
Descripción de la función económica |
Cuota de mercado |
Importe en libros bruto |
Número de contrapartes |
Pactos de recompra (inversa) |
Valor transfronterizo |
Valor en las entidades de crédito |
|
|
Fila |
|
|
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
0050 |
0060 |
0070 |
|
|
5 |
Financiación mayorista |
|||||||
|
0320 |
5,1 |
Toma de préstamos |
|
|
|
|
|
|
|
|
0330 |
5,2 |
Derivados (activos) |
|
|
|
|
|
|
|
|
0340 |
5,3 |
Concesión de préstamos |
|
|
|
|
|
|
|
|
0350 |
5,4 |
Derivados (pasivos) |
|
|
|
|
|
|
|
|
0360 |
5,5 |
Otros tipos de productos (1) |
|
|
|
|
|
|
|
|
0370 |
5,6 |
Otros tipos de productos (2) |
|
|
|
|
|
|
|
|
0380 |
5.7 |
Otros tipos de productos (3) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Funciones económicas |
Análisis de impacto y sustituibilidad |
Evaluación del carácter esencial |
|
||||||||||
|
Identificador |
Función económica |
Naturaleza y alcance |
Pertinencia |
Estructura de mercado |
Calendario |
Capacidad de sustitución |
|
Observaciones del grupo |
||||||
|
Indicador de tamaño 1 (sobre la base de valores) |
Indicador de tamaño 2 (sobre la base de los números) |
Indicador transfronterizo |
Cuota de mercado |
Concentración del mercado |
Plazo previsto para la sustitución |
Obstáculos legales a la entrada en el mercado o la expansión |
Requisitos de funcionamiento |
Impacto en el mercado |
Sustituibilidad |
Función esencial |
||||
|
Fila |
|
|
0080 |
0090 |
0100 |
0110 |
0120 |
0130 |
0140 |
0150 |
0160 |
0170 |
0180 |
0190 |
|
|
5 |
Financiación mayorista |
|
|||||||||||
|
0320 |
5,1 |
Toma de préstamos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0330 |
5,2 |
Derivados (activos) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0340 |
5,3 |
Concesión de préstamos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0350 |
5,4 |
Derivados (pasivos) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0360 |
5,5 |
Otros tipos de productos (1) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0370 |
5,6 |
Otros tipos de productos (2) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
0380 |
5.7 |
Otros tipos de productos (3) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Z 07.02. Correspondencias de las funciones esenciales por entes jurídicos (FUNC 2) |
|
Función económica |
Ente jurídico |
Importancia monetaria |
|||
|
País |
Identificador |
Nombre del ente |
Código |
Tipo de código |
Importe monetario |
|
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
0045 |
0050 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Z 07.03. Correspondencias de las ramas de actividad principales por entes jurídicos (FUNC 3) |
|
Rama de actividad principal |
Ente jurídico |
||||
|
Rama de actividad principal |
ID de la rama de actividad |
Descripción |
Nombre del ente |
Código |
Tipo de código |
|
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
0050 |
0060 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Z 07.04. Correspondencias de las funciones esenciales con las ramas de actividad principales (FUNC 4) |
|
Funciones económicas |
Rama de actividad principal |
||
|
País |
Identificador |
Rama de actividad principal |
ID de la rama de actividad |
|
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
|
|
|
|
|
|
Z 08.01. Servicios esenciales (SERV 1) |
|
Identificador de servicio |
Tipo de servicio |
Título de servicio único con arreglo a la taxonomía bancaria |
Destinatario del servicio |
Prestador del servicio |
Carácter esencial |
Identificador del contrato |
Normativa aplicable |
Resolución-resiliencia |
Proveedor tercero esencial de servicios de TIC en el marco del DORA |
Servicio de TIC en el marco del DORA |
|||||||||
|
Ente |
Empresa matriz |
Prestación de servicios |
|||||||||||||||||
|
Nombre |
Código |
Nombre |
Código |
Tipo de código |
Nombre |
Código |
Tipo de código |
Resolución-resiliencia: características |
Plan de reorganización de actividades |
Medidas alternativas de mitigación |
|||||||||
|
0005 |
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
0050 |
0060 |
0070 |
0080 |
0090 |
0100 |
0110 |
0120 |
0130 |
0140 |
0150 |
0160 |
0170 |
0180 |
0190 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Z 08.02 — Servicios pertinentes: correspondencia con los activos operativos (SERV 2) |
|
Identificador de servicio |
Tipo de servicio |
Título de servicio único con arreglo a la taxonomía bancaria |
Identificador del activo |
Tipo de activo |
Nombre del activo |
Carácter esencial |
Tipo jurídico/contractual |
Identificador del contrato |
Normativa aplicable |
Resolución-resiliencia: características |
||
|
Resolución — resiliencia: características |
Plan de reorganización de actividades |
Medidas alternativas de mitigación |
||||||||||
|
0005 |
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
0050 |
0060 |
0070 |
0080 |
0090 |
0100 |
0110 |
0120 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Z 08.03 — Servicios pertinentes: correspondencia con los perfiles (SERV 3) |
|
Identificador de servicio |
Tipo de servicio |
Título de servicio único con arreglo a la taxonomía bancaria |
Identificador del perfil |
Nombre del perfil |
Departamento |
Carácter esencial |
|
0005 |
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
0050 |
0060 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Z 08.04. Servicios esenciales: correspondencia con las funciones esenciales (SERV 4) |
|
Identificador de servicio |
Tipo de servicio |
Título de servicio único con arreglo a la taxonomía bancaria |
Función esencial |
|
|
País |
Identificador |
|||
|
0005 |
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
|
|
|
|
|
|
|
Z 08.05. Correspondencias de las funciones esenciales con las ramas de actividad principales (SERV 5) |
|
Identificador de servicio |
Tipo de servicio |
Título de servicio único con arreglo a la taxonomía bancaria |
Rama de actividad principal |
|
|
Nombre |
Identificador |
|||
|
0005 |
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
|
|
|
|
|
|
|
Z 09.01. Servicios de IMF. Proveedores y Usuarios (FMI 1) |
|
ID que representa la combinación de usuario, IMF, tipo de sistema e intermediario |
Usuario |
Proveedor |
|||||||||
|
Nombre del ente |
Código del ente |
IMF |
Intermediario |
|
|||||||
|
Tipo de sistema |
Nombre IMF(incluido en la lista predefinida) |
Nombre IMF(no incluido en la lista predefinida) |
Código IMF |
Operador de las IMF |
Modo de participación |
Nombre del intermediario |
Código intermedio |
Identificador del contrato |
|||
|
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
0050 |
0060 |
0070 |
0080 |
0090 |
0100 |
0110 |
0120 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Proveedor |
Comunicación |
||||||||||||||
|
Contratos y servicios |
Punto de contacto en IMF/intermediario |
||||||||||||||
|
Normativa aplicable |
Resolución-resiliencia: características |
Monedas pertinentes para el ente informador |
Servicios prestados a IMF/intermediario |
Servicios prestados por IMF/intermediario |
Proveedores de servicios de comunicación |
Otros proveedores de servicios que permiten el acceso a las IMF |
|||||||||
|
EUR |
GBP |
USD |
CHF |
JPY |
Otras monedas |
Derecho de propiedad de IMF |
SWIFT |
Otros proveedores de servicios de comunicaciones: nombre |
Nombre de los proveedores de servicios adicionales |
Otros servicios |
|||||
|
0130 |
0140 |
0150 |
0160 |
0170 |
0180 |
0190 |
0200 |
0210 |
0220 |
0230 |
0240 |
0250 |
0260 |
0270 |
0280 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Z 09.02. Servicios de IMF. Proveedores y Usuarios (FMI 2) |
|
ID que representa la combinación de usuario, IMF, tipo de sistema e intermediario (IDFMI) |
|
IMF críticas |
|
IMF esenciales |
|
|
|
País |
Identificador de función esencial |
|
Identificador de rama de actividad principal |
|
|
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
0050 |
0060 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Z 09.03. Servicios de IMF. Parámetros clave (IMF 3) |
|
ID que representa la combinación de usuario, IMF, tipo de sistema e intermediario (IDFMI) |
Segmento (solo para ECC) (SEG) |
Parámetros clave |
||||||||||||||
|
Aportaciones a fondos para impagos |
Margen inicial sobre cuentas propias |
Margen inicial sobre las cuentas de clientes |
Valor de las posiciones en cuentas propias |
Valor de las posiciones en cuentas de clientes |
Número de clientes cubiertos por cuentas ómnibus |
Número de clientes cubiertos por cuentas segregadas |
Número de transacciones en cuentas propias |
Número de transacciones en cuentas de clientes |
Valor de las transacciones en cuentas propias |
Valor de las transacciones en cuentas de clientes |
Importe nocional acumulado |
Línea de crédito |
Límite máximo de los requisitos de liquidez o garantías reales |
Necesidades adicionales estimadas de liquidez o garantías reales en una situación de tensión |
||
|
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
0050 |
0060 |
0070 |
0080 |
0090 |
0100 |
0110 |
0120 |
0130 |
0140 |
0150 |
0160 |
0170 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Z 09.04. Servicios de IMF. ECC. Proveedores alternativos (FMI 4) |
|
ID que representa la combinación de usuario, IMF, tipo de sistema e intermediario (Solo ECC) |
Tipo de producto |
Sustituibilidad (S/N) |
Proveedor alternativo |
Identificador de proveedor alternativo |
|
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
0050 |
|
|
|
|
|
|
|
Z11.00. Pasivos intragrupo, excluidos los derivados (LIAB G 1) |
|
N.o |
Conciliación con los datos agregados |
Z11.00. Pasivos intragrupo, excluidos los derivados |
|||||||
|
Fila |
Columna |
Prelación en caso de insolvencia |
Identificador del contrato |
Nombre de la contraparte |
Identificador de la contraparte |
Tipo de identificador |
Relación con la contraparte |
Tipo de pasivo |
|
|
0010 |
0020 |
0021 |
0030 |
0040 |
0045 |
0050 |
0053 |
0055 |
0056 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Z11.00. Pasivos intragrupo, excluidos los derivados |
||||||||||||
|
Normativa aplicable |
Si se trata de un tercer país, reconocimiento contractual |
Importe principal pendiente |
Intereses devengados |
Moneda |
Fecha de emisión |
Fecha de amortización más temprana |
Vencimiento legal |
Importe de la pignoración, la prenda o la garantía real |
Garante, en su caso |
Importe que cumple las condiciones de admisibilidad del MREL |
Admisible como fondos propios |
Importe que da derecho a fondos propios |
|
0060 |
0070 |
0080 |
0090 |
0100 |
0110 |
0120 |
0130 |
0150 |
0160 |
0175 |
0180 |
0190 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Z12.00. Valores (incluidos los instrumentos de capital de nivel 1 ordinario, capital de nivel 1 adicional y de nivel 2, Excepto intragrupo) (LIAB-G 2) |
|
N.o |
Conciliación con los datos agregados |
Z12.00. Valores (incluidos los instrumentos de capital de nivel 1 ordinario, capital de nivel 1 adicional y de nivel 2, Excepto intragrupo) (LIAB-G 2) |
|||||||
|
Fila |
Columna |
Prelación en caso de insolvencia |
Código internacional de identificación de valores (ISIN) |
Tipo de instrumento |
Normativa aplicable |
Si se trata de la legislación de un tercer país, reconocimiento contractual |
Moneda |
Importe principal pendiente |
|
|
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
0050 |
0060 |
0070 |
0080 |
0090 |
0110 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Z12.00. Valores (incluidos los instrumentos de capital de nivel 1 ordinario, capital de nivel 1 adicional y de nivel 2, Excepto intragrupo) (LIAB-G 2) |
|||||||||
|
Intereses devengados |
Tipo de cupón |
Tipo de interés vigente (%) |
Fecha de emisión |
Fecha de amortización más temprana |
Vencimiento legal |
Colocación pública o privada |
Agente pagador |
Identificador de la contraparte |
Tipo de identificador |
|
0120 |
0130 |
0140 |
0150 |
0160 |
0170 |
0180 |
0190 |
0210 |
0215 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Z12.00. Valores (incluidos los instrumentos de capital de nivel 1 ordinario, capital de nivel 1 adicional y de nivel 2, Excepto intragrupo) (LIAB-G 2) |
||||||||
|
Los valores cotizados están incluidos en la lista |
Sistemas de liquidación |
Secretario |
Depositario central de valores |
Importe de la pignoración, la prenda o la garantía real |
Garante |
Importe que cumple las condiciones de admisibilidad del MREL |
Admisible como fondos propios |
Importe que da derecho a fondos propios |
|
0220 |
0230 |
0240 |
0250 |
0270 |
0280 |
0305 |
0310 |
0320 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Z13.00. Todos los depósitos (excluidos los derivados) (LIAB-G 3) |
|
N.o |
Conciliación con los datos agregados |
Z13.00. Todos los depósitos (excluidos los derivados) (LIAB-G 3) |
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Fila |
Columna |
Prelación en caso de insolvencia |
Contrato: identificador |
Identificador de la contraparte |
Tipo de identificador |
Normativa aplicable |
Moneda |
Importe principal pendiente |
Intereses devengados |
Tipo de interés actual (%) |
Importe de la pignoración, la prenda o la garantía real |
Importe que cumple las condiciones de admisibilidad del MREL |
Fecha de emisión de los depósitos a plazo |
Fecha de amortización más temprana |
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0010 |
0020 |
0025 |
0030 |
0035 |
0040 |
0045 |
0050 |
0060 |
0070 |
0080 |
0090 |
0110 |
0115 |
0120 |
0130 |
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Z14.00. Otros pasivos financieros (no incluidos en otras pestañas, excepto intragrupo) (LIAB-G 4) |
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N.o |
Conciliación con los datos agregados |
Z14.00. Otros pasivos financieros (no incluidos en otras pestañas, excepto intragrupo) (LIAB-G 4) |
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Fila |
Columna |
Prelación en caso de insolvencia |
Identificador del contrato |
Nombre de la contraparte |
Identificador de la contraparte |
Tipo de identificador |
Normativa aplicable |
Tipos de pasivos financieros |
Si se trata de un tercer país, reconocimiento contractual |
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0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
0050 |
0055 |
0060 |
0065 |
0070 |
0075 |
0080 |
|
|
|
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Z14.00. Otros pasivos financieros (no incluidos en otras pestañas, excepto intragrupo) (LIAB-G 4) |
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Importe principal pendiente |
Intereses devengados |
Tipo de interés actual (%) |
Moneda |
Fecha de emisión |
Fecha de amortización más temprana |
Vencimiento legal |
Importe de la pignoración, la prenda o la garantía real |
Garante |
Importe que cumple las condiciones de admisibilidad del MREL |
Admisible como fondos propios |
Importe que da derecho a fondos propios |
|
0090 |
0100 |
0110 |
0120 |
0130 |
0140 |
0150 |
0170 |
0180 |
0205 |
0210 |
0220 |
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Z15.00. Derivados (LIAB-G 5) |
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N.o |
Conciliación con los datos agregados |
Z15.00. Derivados (LIAB-G 5) |
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Columna |
Prelación en caso de insolvencia |
Identificador del acuerdo marco |
Tipo de acuerdo marco |
Adherente al protocolo de la ISDA — Entidad |
Reconocimiento de la suspensión de la resolución |
Nombre de la contraparte |
Identificador de la contraparte |
|
|
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
0050 |
0061 |
0071 |
0075 |
0080 |
|
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Z15.00. Derivados (LIAB-G 5) |
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Tipo de identificador |
País de la contraparte |
Operaciones intragrupo |
Derecho aplicable al acuerdo marco/contrato único |
Número de las transacciones cubiertas |
Valor neto a precios de mercado |
Valor de las garantías reales netas emitidas |
Importe estimado de cierre |
Importe estimado de la resolución anticipada |
|
0085 |
0090 |
0095 |
0100 |
0110 |
0120 |
0130 |
0140 |
0150 |
|
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Z16.00. Operaciones financieras garantizadas (excluyendo intragrupo) (LIAB-G 6) |
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N.o |
Conciliación con los datos agregados |
Z16.00. Financiación garantizada (excluyendo intragrupo) (LIAB-G 6) |
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Columna |
Prelación en caso de insolvencia |
Identificador del acuerdo marco |
Tipo de acuerdo marco |
Nombre de la contraparte |
Identificador de la contraparte |
Tipo de identificador |
País de la contraparte |
Legislación aplicable al acuerdo marco/operación única |
Número de las transacciones cubiertas |
Importe neto de la financiación recibida |
Importe neto de las garantías reales constituidas |
|
|
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
0050 |
0055 |
0060 |
0065 |
0070 |
0080 |
0090 |
0100 |
0110 |
|
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Z17.00. Otros pasivos financieros (no incluidos en otras pestañas, excepto intragrupo) (LIAB-G-7) |
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N.o |
Conciliación con los datos agregados |
Z17.00. Otros pasivos financieros (no incluidos en otras pestañas, excepto intragrupo) (LIAB-G-7) |
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Fila |
Columna |
Prelación en caso de insolvencia |
Contrato: identificador |
Identificador de la contraparte |
Tipo de identificador |
Normativa aplicable |
Tipos de pasivos no financieros |
Importe pendiente |
Moneda |
Fecha de reconocimiento |
Fecha de vencimiento |
Admisible como fondos propios |
Importe que da derecho a fondos propios |
|
|
0010 |
0020 |
0030 |
0040 |
0050 |
0060 |
0065 |
0070 |
0080 |
0090 |
0100 |
0110 |
0120 |
0130 |
0140 |
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Todos los datos contenidos en el anexo I se transformarán en un modelo de puntos de datos único, que será la base de los sistemas informáticos uniformes de las entidades y las autoridades de resolución.
El modelo de puntos de datos único reunirá las características siguientes:
|
a) |
ofrecerá una representación estructurada de todos los datos contenidos en el anexo I; |
|
b) |
identificará todos los conceptos de actividad especificados en el anexo I; |
|
c) |
facilitará un diccionario de datos que especifique los nombres de los cuadros, los nombres del eje de ordenadas, los nombres del eje de abscisas, los nombres de dominio, los nombres de dimensión y los nombres de miembro; |
|
d) |
ofrecerá parámetros que especifiquen la propiedad o el importe de los puntos de datos; |
|
e) |
facilitará definiciones de puntos de datos que se expresen como una composición de características que identifiquen inequívocamente el concepto financiero; |
|
f) |
contendrá todas las especificaciones técnicas pertinentes necesarias para el desarrollo de soluciones de notificación informáticas que arrojen datos de planificación de la resolución uniformes. |
Los datos contenidos en el anexo I estarán sujetos a normas de validación que garanticen la calidad y coherencia de los datos. Las normas de validación reunirán las características siguientes:
|
a) |
detallarán las relaciones lógicas entre los puntos de datos pertinentes; |
|
b) |
incluirán filtros y condiciones previas que definan un conjunto de datos al que se aplique una norma de validación; |
|
c) |
verificarán la coherencia de los datos notificados; |
|
d) |
verificarán la exactitud de los datos notificados; |
|
e) |
fijarán valores por defecto que se aplicarán cuando la información correspondiente no se haya notificado. |
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