Agencia Estatal Boletín Oficial del Estado

(1)

Para que las autoridades competentes puedan evaluar si las personas jurídicas u otras empresas que tengan la intención de ofrecer al público fichas referenciadas a activos o solicitar su admisión a negociación (en lo sucesivo, los «emisores solicitantes») cumplen los requisitos establecidos en el título III del Reglamento (UE) 2023/1114 y no incurren en ninguno de los motivos que justifican la denegación de la autorización, es preciso que la información que debe facilitarse en una solicitud de autorización para ofrecer al público una ficha referenciada a activos presentada de conformidad con el artículo 18, apartado 1, de dicho Reglamento o solicitar su admisión a negociación sea suficientemente detallada y exhaustiva.

(2)

El emisor solicitante debe presentar información veraz, exacta, completa y actualizada. A tal fin, el emisor solicitante debe informar a las autoridades competentes de cualquier cambio o actualización que se produzca después de la presentación de la solicitud y antes de la oferta pública o la admisión a negociación de la ficha referenciada a activos, que esté relacionado con la información facilitada en la solicitud y pueda ser pertinente para la evaluación de esta. Las autoridades competentes también deben poder preguntar si se han producido cambios o actualizaciones antes de la oferta pública o la admisión a negociación de la ficha referenciada a activos.

(3)

La solicitud de autorización debe contener información sobre el emisor solicitante, y en concreto su identidad, e información sobre la idoneidad de los miembros del órgano de dirección y sobre la honorabilidad suficiente de los accionistas o socios, ya sean directos o indirectos, con participaciones cualificadas.

(4)

La información contenida en la solicitud de autorización incluiría datos personales. De conformidad con el principio de minimización de datos consagrado en el artículo 5, apartado 1, letra c), del Reglamento (UE) 2016/679 del Parlamento Europeo y del Consejo (2), solo deben solicitarse los datos personales necesarios para que la autoridad competente pueda llevar a cabo una evaluación exhaustiva del emisor solicitante, así como la evaluación de los miembros de su órgano de dirección y de su capacidad para cumplir los requisitos prudenciales recogidos en el Reglamento (UE) 2023/1114, además de comprobar que el emisor solicitante no incurre en ninguno de los motivos de denegación de la autorización establecidos en el artículo 21, apartado 2, letras a) a e), del Reglamento (UE) 2023/1114.

(5)

Para proporcionar a las autoridades competentes una perspectiva general global de las actividades actuales y previstas de los emisores solicitantes y de la organización conexa, los emisores solicitantes deben incluir en su solicitud de autorización un programa de actividades.

(6)

Los emisores de fichas referenciadas a activos que no sean proveedores de servicios de criptoactivos u otras entidades obligadas no están sujetos a la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo (3) ni al Reglamento (UE) 2023/1113 del Parlamento Europeo y del Consejo (4). Sin embargo, es fundamental que el modelo de negocio del emisor solicitante esté estructurado de manera que no exponga al emisor solicitante ni al sector financiero a riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, ya que ello constituye un motivo de denegación de la autorización. En consecuencia, el emisor solicitante debe presentar una evaluación global del riesgo que contenga información adecuada para que la autoridad competente pueda evaluar la exposición y la sensibilidad del modelo de negocio del emisor solicitante en relación con los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. La evaluación global del riesgo debe incluir información sobre los mecanismos y acuerdos relacionados con la emisión, el reembolso y la distribución de una ficha referenciada a activos y la participación prevista de los proveedores de servicios de criptoactivos en dichos mecanismos. Cuando el modelo de negocio del emisor solicitante implique acuerdos con proveedores de servicios de criptoactivos, la solicitud de autorización debe incluir una descripción prospectiva, elaborada por el proveedor de servicios de criptoactivos, de sus controles internos y del cumplimiento continuo de las normas pertinentes de la Unión en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

(7)

Disponer de unos marcos de control interno eficaces, que incluyan la gestión de riesgos y los sistemas de información y de tecnologías de la información y de las comunicaciones (TIC), es crucial para una gestión sólida y prudente de las actividades del emisor solicitante y de los activos de reserva con el fin de prevenir, supervisar y mitigar los riesgos operativos y de otros tipos. Por consiguiente, los emisores solicitantes deben presentar documentación adecuada sobre su marco de control interno y su marco de gestión del riesgo relacionado con las TIC que demuestre que cumplen lo dispuesto en el Reglamento (UE) 2022/2554 del Parlamento Europeo y del Consejo (5).

(8)

Las reservas de activos son cruciales para garantizar en todo momento, incluso en situaciones de tensión, la eficacia del mecanismo de estabilización que sustenta la ficha referenciada a activos y los derechos de reembolso de los titulares de fichas. Junto con la solicitud de autorización, los emisores solicitantes deben presentar, por consiguiente, políticas claras y detalladas sobre la composición, la constitución, la segregación, la custodia y la gestión de la inversión de dichas reservas de activos.

(9)

Los emisores solicitantes deben facilitar a la autoridad competente toda la información necesaria y suficiente que permita a dicha autoridad llevar a cabo una evaluación exhaustiva de los miembros del órgano de dirección con vistas a garantizar que cumplen los requisitos de idoneidad y no incurren en ninguno de los motivos de denegación de la autorización establecidos en el artículo 21, apartado 2, letras a) y b), del Reglamento (UE) 2023/1114. A tal fin, la solicitud de autorización debe contener la información pertinente para la evaluación de la reputación, en particular información suficiente que permita verificar que los miembros del órgano de dirección no han sido condenados por delitos relacionados con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo o por cualquier otro delito que afecte a su honorabilidad, y para evaluar su experiencia, conocimientos y capacidades profesionales en los ámbitos pertinentes para los servicios financieros, los criptoactivos, otros activos digitales, la tecnología de registro distribuido (TRD), la innovación digital, las tecnologías de la información (TI), la ciberseguridad o la gestión, e información que permita evaluar la idoneidad de su tiempo de dedicación. Para garantizar la coherencia y la coordinación entre las decisiones de los distintos supervisores financieros, esa información debe incluir también cualquier evaluación previa facilitada por las autoridades competentes.

(10)

En lo que respecta a los accionistas y socios que posean de forma directa o indirecta participaciones cualificadas en el emisor solicitante, la solicitud de autorización debe contener toda la información necesaria para que la autoridad competente pueda llevar a cabo una evaluación exhaustiva de la honorabilidad suficiente de dichos accionistas o socios y de que no incurren en el motivo de denegación de la autorización establecido en el artículo 21, apartado 2, letra c), del Reglamento (UE) 2023/1114. A tal fin, la solicitud de autorización debe contener la información necesaria y suficiente para que las autoridades competentes puedan verificar que esos accionistas o socios no han sido condenados por delitos relacionados con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo ni por cualquier otro delito que afecte a su honorabilidad, y establecer la certeza y el origen legítimo de los fondos u otros activos utilizados para crear el emisor solicitante y financiar su actividad.

(11)

El presente Reglamento se basa en los proyectos de normas técnicas de regulación elaborados por la Autoridad Bancaria Europea (ABE) en estrecha cooperación con la Autoridad Europea de Valores y Mercados y con el Banco Central Europeo y presentados a la Comisión.

(12)

La Autoridad Bancaria Europea ha llevado a cabo consultas públicas abiertas sobre los proyectos de normas técnicas de regulación en que se basa el presente Reglamento, ha analizado los costes y beneficios potenciales conexos y ha recabado el asesoramiento del Grupo de Partes Interesadas del Sector Bancario, establecido de conformidad con el artículo 37 del Reglamento (UE) n.o 1093/2010 del Parlamento Europeo y del Consejo (6).

(13)

El Supervisor Europeo de Protección de Datos, al que se consultó de conformidad con el artículo 42, apartado 1, del Reglamento (UE) 2018/1725 del Parlamento Europeo y del Consejo (7), emitió su dictamen el 17 de julio de 2024.

a)

la denominación social completa, el nombre comercial, el logotipo y las direcciones de los sitios web actuales de todos los canales de comunicación y comercialización del emisor solicitante, incluidas las cuentas en medios sociales y, en su caso, cualquier cambio previsto en dichos nombres, cuentas o direcciones;

b)

el identificador de entidad jurídica ISO 17442 validado, emitido y debidamente renovado del emisor solicitante, expedido de conformidad con las condiciones de cualquiera de las unidades operativas locales acreditadas del Sistema Mundial del Identificador de Entidades Jurídicas;

c)

la forma jurídica del emisor solicitante;

d)

la fecha y el Estado miembro de constitución o creación del emisor solicitante;

e)

el Estado miembro y la dirección del domicilio social del emisor solicitante y, cuando sean distintas, la dirección de su sede central y de su centro de actividad principal;

f)

cuando el emisor solicitante esté inscrito en un registro central, un registro mercantil, un registro de sociedades o un registro público similar distinto del registro a que se refiere el párrafo segundo, el nombre de dicho registro y el número de registro del emisor solicitante o un medio de identificación equivalente en dicho registro y una copia del certificado de registro;

g)

las escrituras de constitución del emisor solicitante, así como sus estatutos;

h)

cuando el emisor solicitante sea una empresa que no sea una persona jurídica, documentación en la que se evalúe que el nivel de protección de los intereses de terceros, incluidos los derechos de los titulares de una ficha referenciada a activos, es equivalente al ofrecido por las personas jurídicas y que el emisor solicitante está sujeto a una supervisión prudencial equivalente adecuada a su forma jurídica;

i)

la fecha de cierre del ejercicio contable del emisor solicitante;

j)

el nombre completo y los datos de contacto (incluidos el número de teléfono y la dirección de correo electrónico) de la persona de contacto asignada por el emisor solicitante en relación con la solicitud de autorización;

k)

el nombre completo y los datos de contacto (incluidos el número de teléfono y la dirección de correo electrónico) del asesor profesional principal al que se haya recurrido para preparar la solicitud de autorización, en su caso.

a)

información sobre las actividades empresariales del emisor solicitante, en particular:

i) las características principales de la ficha referenciada a activos para la que se solicita la autorización, incluidos todos los elementos siguientes:

 1) el nombre y el tipo de ficha referenciada a activos que el emisor solicitante tiene intención de emitir y respecto a la cual se solicita autorización para ofrecerla al público o solicitar su admisión a negociación;

 2) especificación de si se solicita autorización para realizar una oferta pública o para una admisión a negociación de dicha ficha referenciada a activos;

 3) una descripción del mecanismo a través del cual se emite la ficha referenciada a activos, incluidos los contratos inteligentes, junto con un documento explicativo sobre su funcionamiento, el método de pago para adquirir la ficha referenciada a activos y los canales de distribución, en particular los proveedores de servicios de criptoactivos que ejecutan órdenes de venta o las plataformas de intercambio de criptoactivos;

 4) cuando el emisor solicitante formalice un acuerdo para la distribución de la ficha referenciada a activos, el nombre y los datos de contacto de los distribuidores y la descripción de las funciones, responsabilidades, derechos y obligaciones tanto del emisor de la ficha referenciada a activos como de los distribuidores, incluida la legislación aplicable al acuerdo;

 5) una descripción del mecanismo de reembolso de la ficha referenciada a activos, con indicación, en su caso, de si los proveedores de servicios de criptoactivos participarán en la ejecución del reembolso;

 6) el protocolo o mecanismo de consenso utilizado para validar las operaciones, incluida la descripción de las características de firmeza de la liquidación;

 7) la tecnología de registro distribuido (TRD) única o múltiple en la que se emite la ficha referenciada a activos y los puentes de interoperabilidad entre las diferentes TRD disponibles en el momento de la solicitud de autorización, según lo indicado en el libro blanco;

 ii) cualquier ficha referenciada a activos, ficha de dinero electrónico, criptoactivo u otros activos digitales en circulación ya existentes, emitidos por el emisor solicitante, con indicación de los correspondientes importes pendientes, las redes y mercados en los que se distribuyen y negocian, el importe, la composición, los acuerdos de custodia y los custodios de la reserva de activos correspondiente, o los requisitos de salvaguardia de las fichas de dinero electrónico, según proceda;

iii) cualquier otra actividad financiera y no financiera que el emisor solicitante lleve a cabo y que se proponga seguir llevando a cabo en caso de que se conceda la autorización, así como la interacción entre dichas actividades, si la hay;

iv) cuando el emisor solicitante pertenezca a un grupo, una descripción general de la organización y estructura de dicho grupo, en la que se detallen las actividades de las entidades que lo integran y se indiquen las empresas matrices, las sociedades financieras de cartera tal como se definen en el artículo 4, apartado 1, punto 20, del Reglamento (UE) n.o 575/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo (9), las sociedades financieras mixtas de cartera, tal como se definen en el artículo 4, apartado 1, punto 21, de dicho Reglamento, y las sociedades de cartera de inversión, tal como se definen en el artículo 4, apartado 1, punto 20 bis, de dicho Reglamento, que formen parte del grupo, así como cualquier autorización, registro u otras licencias concedidas por una autoridad competente del sector financiero que posean dicha entidad del grupo o el emisor solicitante;

b)

una descripción del entorno empresarial en el que operará el emisor solicitante, centrándose en los sectores de los criptoactivos y los pagos, en particular:

i) los principales agentes presentes en el mercado y sus homólogos principales;

ii) la evolución probable del entorno empresarial y cualesquiera riesgos potenciales conexos;

iii) un análisis de la posición competitiva del emisor solicitante en el mercado;

c)

una descripción de la estrategia empresarial global del emisor solicitante y, cuando este pertenezca a un grupo, de la estrategia global del grupo que incluya lo siguiente:

i) una explicación de los objetivos estratégicos;

ii) una indicación de las variables claves del negocio;

iii) una indicación de cualquier ventaja competitiva detectada, incluida cualquier experiencia previa en el sector digital, tamaño y escalabilidad de la empresa, particularidades de la TRD, en particular el acceso autorizado o sin necesidad de autorización a la red de cadena de bloques concedido por el propietario de la red o las disposiciones reguladoras, los protocolos de validación y los mecanismos de consenso conexos o el número previsto de operaciones por segundo;

iv) una descripción de los clientes destinatarios, incluidos los minoristas, las empresas, las instituciones, las pequeñas y medianas empresas y las entidades públicas, de los mercados destinatarios, así como de la distribución geográfica, incluida la lista de Estados miembros de acogida a que se refiere el artículo 18, apartado 2, letra r), del Reglamento (UE) 2023/1114;

v) una evaluación de riesgos que abarque los riesgos reales o potenciales a los que pueda estar expuesta la actividad planificada, que incluya:

 1) los factores de riesgo empresarial, como el de no alcanzar el objetivo mínimo previsto de suscripción de la emisión de fichas referenciadas a activos, en su caso;

 2) el riesgo operativo y los riesgos de fraude, TIC y ciberseguridad;

 3) los riesgos financieros, incluidos el riesgo de liquidez y el riesgo de mercado y de crédito;

 4) los riesgos relacionados con los proveedores terceros significativos;

 5) los riesgos intrínsecos y residuales de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, teniendo en cuenta también los mecanismos y acuerdos relativos a la emisión, el reembolso y la distribución de la ficha referenciada a activos;

vi) la matriz resultante de la interacción de los puntos fuertes, debilidades, oportunidades y amenazas de la estrategia empresarial.

a)

planes contables previstos para los tres años siguientes a la concesión de la autorización que incluyan lo siguiente:

i) previsiones del balance;

ii) previsiones de las cuentas de pérdidas y ganancias o las cuentas de resultados, detallando las fuentes previstas de ingresos (incluidas las comisiones o la revalorización de la reserva de activos) y los costes fijos y variables (en particular, los costes laborales, administrativos y basados en la TRD, las TIC, la custodia y la gestión de la reserva de activos o los acuerdos con terceros);

iii) estados de flujos de caja previstos, en su caso;

iv) las tasas de crecimiento previstas con una explicación de las hipótesis de riesgo asociadas, incluidas las capacidades de gestión de riesgos del emisor solicitante;

b)

una explicación que vincule los elementos del programa de actividades establecidos en el artículo 3, apartado 2, con las previsiones a que se refiere la letra a) del presente apartado;

c)

las hipótesis de planificación en las que se basan las previsiones a que se refiere la letra a), incluido el número previsto de titulares de fichas, el número y el valor esperados de las operaciones por día y el número y el valor agregado medios esperados de las operaciones por día para el horizonte temporal del plan de negocio, los factores de rentabilidad y las explicaciones de la información cuantitativa expuesta en dicho plan de negocio;

d)

cálculos de los requisitos de fondos propios del emisor solicitante con arreglo al artículo 35, apartado 1, del Reglamento (UE) 2023/1114, que abarquen el horizonte temporal del plan de negocio a tres años;

e)

documentos justificativos (incluidos los estados financieros auditados o el extracto del registro mercantil) del capital emitido, del capital desembolsado y del capital aún no desembolsado, que incluyan:

i) en el caso del capital correspondiente a los fondos propios calculados que aún no se haya desembolsado, prueba del depósito de dicho importe en una cuenta de garantía bloqueada en una entidad de crédito;

ii) información sobre el origen legítimo de los fondos utilizados o que vayan a utilizarse para el desembolso del capital, establecida en el artículo 8 del Reglamento Delegado (UE) 2025/413 de la Comisión (11);

f)

cálculos previstos del importe y la composición de la reserva de activos y su adecuación para garantizar el ejercicio permanente de los derechos de reembolso a lo largo del horizonte temporal del plan de negocio.

a)

los estados financieros estatutarios del emisor solicitante, a nivel individual y, en su caso, a nivel consolidado y subconsolidado, aprobados por el auditor legal, en su caso, o por la empresa de auditoría externa, que abarquen al menos los tres últimos ejercicios anteriores a la solicitud de autorización, incluidos:

i) el balance individual y, en su caso, consolidado o subconsolidado;

ii) las cuentas de pérdidas y ganancias o las cuentas de resultados a nivel individual, consolidado y subconsolidado, cuando proceda;

iii) el estado de flujos de efectivo a nivel individual, consolidado y subconsolidado, cuando proceda;

b)

un resumen de cualquier deuda contraída por el emisor solicitante o que este prevea contraer antes de la oferta pública o la admisión a negociación de la ficha referenciada a activos, incluidos, en su caso, el nombre de los prestamistas, los vencimientos y condiciones del endeudamiento, el uso de los productos y, cuando el prestamista no sea una entidad financiera supervisada, información relativa al origen de los fondos tomados en préstamo o que se prevé tomar en préstamo;

c)

un resumen de las garantías reales, garantías prendarias o indemnizaciones concedidas por el emisor solicitante o que se espera que este conceda antes de la oferta pública o la admisión a negociación de las fichas referenciadas a activos;

d)

en su caso, información sobre la calificación crediticia del emisor solicitante y, cuando proceda, la calificación global de cualquier grupo del que sea parte;

e)

cuando el emisor solicitante se haya creado para un período inferior a tres años, para los años no cubiertos por los estados financieros, un resumen actualizado fechado lo más cerca posible a la fecha de la solicitud de autorización de la situación financiera del emisor solicitante y, para los accionistas o socios con participaciones cualificadas, los estados financieros de los tres años anteriores en el caso de las personas jurídicas o su declaración fiscal en el caso de las personas físicas.

a)

un organigrama en el que se establezca la estructura operativa en términos de líneas y unidades de negocio y la asignación del personal correspondiente, las interacciones entre las distintas funciones del emisor solicitante, una indicación de líneas de rendición de cuentas claras y eficaces y la asignación de responsabilidades que reflejen las actividades empresariales del emisor solicitante;

b)

el mandato del órgano de dirección, con una descripción de las funciones, responsabilidades y líneas de rendición de cuentas de cada uno de sus miembros;

c)

una descripción detallada y exhaustiva del número y el perfil previstos de los recursos humanos, que incluya su antigüedad, sus capacidades y sus conocimientos especializados, así como de los recursos técnicos, en particular sus características y funciones específicas, el grado de actualización y el carácter innovador, junto con una explicación de la adecuación de los recursos humanos y técnicos para ejecutar el plan de negocio;

d)

una descripción detallada de los procedimientos y mecanismos para garantizar una comunicación precisa y puntual de los datos relativos a la ficha referenciada a activos;

e)

una descripción del código de conducta en la que se establezcan los valores éticos y profesionales corporativos del emisor solicitante y su cultura en relación con el riesgo;

f)

una descripción de los procedimientos de tramitación de reclamaciones a que se refiere el artículo 31 del Reglamento 2023/1114, y de conformidad con el Reglamento Delegado (UE) 2025/293 de la Comisión (12);

g)

una descripción de la política en materia de conflicto de intereses a que se refiere el artículo 32 del Reglamento 2023/1114, y de conformidad con el Reglamento Delegado de la Comisión por el que se establecen las normas técnicas de regulación adoptadas en virtud del artículo 32, apartado 5, del Reglamento (UE) 2023/1114;

h)

una descripción de los procedimientos que garanticen que el emisor solicitante cumplirá todos los requisitos de información con respecto a los titulares de la ficha referenciada a activos establecidos en el artículo 30 del Reglamento (UE) 2023/1114.

a)

la justificación del recurso a un proveedor tercero de servicios para apoyar o desempeñar funciones esenciales o importantes;

b)

la ubicación del proveedor tercero de servicios y, en su caso, la ubicación en la que se almacenan o tratan los datos;

c)

los recursos humanos, financieros y técnicos del proveedor tercero de servicios relacionados con las funciones esenciales o importantes;

d)

el sistema de control interno del emisor solicitante para supervisar y gestionar el acuerdo con el proveedor tercero;

e)

los planes de continuidad de la actividad en caso de que el proveedor tercero de servicios no pueda garantizar la continuidad del servicio;

f)

el contenido de los acuerdos contractuales relativos a la obligación de garantizar el acceso a la información y los derechos de inspección y auditoría tanto para el emisor solicitante como para la autoridad competente;

g)

la línea de rendición de cuentas al órgano de dirección.

a)

una descripción exhaustiva de la función interna de cumplimiento normativo como parte del mecanismo de control interno previsto con arreglo al artículo 34, apartado 10, del Reglamento (UE) 2023/1114, con autoridad, rango y recursos suficientes y con acceso directo al órgano de dirección;

b)

una descripción exhaustiva del marco de gestión de riesgos y de la función de gestión de riesgos allí donde esté establecida, o de los acuerdos celebrados con terceros cuando esta labor se confíe a un proveedor tercero de acuerdo con el artículo 4, apartado 2, de conformidad con la proporcionalidad en términos de tamaño, complejidad y perfil de riesgo;

c)

una descripción exhaustiva de los sistemas y controles de gestión de riesgos, en la que se explique la estrategia del emisor solicitante para detectar, evaluar, supervisar, mitigar y notificar todos los riesgos a los que esté o pueda estar expuesto el emisor solicitante, incluidos los riesgos para los titulares de una ficha referenciada a activos, los riesgos de mercado, liquidez, concentración, operaciones, TIC, reputación, legalidad, conducta y cumplimiento normativo, los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (ASG), de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, así como los riesgos estratégicos;

d)

una descripción exhaustiva de la función de auditoría interna como parte del mecanismo de control interno de conformidad con el artículo 34, apartado 10, del Reglamento (UE) 2023/1114, cuando se establezca dicho mecanismo, o una descripción exhaustiva de los acuerdos con terceros, que incluirá todos los elementos a que se refiere el artículo 4, apartado 2, letras a) a g), del presente Reglamento, así como el nombre y los datos de contacto del auditor externo designado, cuando se haya encomendado dicho mecanismo a un proveedor tercero, de conformidad con la proporcionalidad en términos de tamaño, complejidad y perfil de riesgo de las actividades del emisor solicitante;

e)

una explicación de los sistemas de gobernanza implantados para garantizar la separación y la adecuada segregación de responsabilidades de las líneas y unidades de negocio con respecto a las funciones de control interno como parte del mecanismo de control interno con arreglo al artículo 34, apartado 10, del Reglamento (UE) 2023/1114, y una explicación de los mecanismos implantados para garantizar la independencia de las funciones de control interno, en particular mediante su acceso directo al órgano de dirección en su función de dirección y supervisión.

a)

documentación técnica detallada que incluya una descripción del marco de gestión del riesgo relacionado con las TIC de conformidad con el artículo 6, apartado 1, del Reglamento (UE) 2022/2554, que demuestre la capacidad del emisor solicitante para hacer frente al riesgo relacionado con las TIC de manera rápida, eficiente y exhaustiva y para asegurar un alto nivel de resiliencia operativa digital;

b)

detalles que demuestren que el emisor solicitante mantiene sistemas, protocolos y herramientas de TIC actualizados que son adecuados, fiables, dotados de capacidad suficiente para tratar con exactitud los datos necesarios para el desempeño de las actividades y la prestación de servicios a tiempo, y resilientes desde el punto de vista tecnológico de conformidad con el artículo 7 del Reglamento (UE) 2022/2254;

c)

una descripción detallada de la política de seguridad que demuestre que los sistemas y procedimientos del emisor solicitante son capaces de proteger la disponibilidad, autenticidad, integridad y confidencialidad de los datos, los activos de información y los activos de TIC, incluidos los de sus clientes, de conformidad con el artículo 9, apartado 4, del Reglamento (UE) 2022/2554;

d)

una descripción exhaustiva del proceso y los sistemas de TIC que muestre la capacidad de proporcionar al emisor solicitante información y datos fiables para contribuir al cumplimiento de los requisitos de comunicación de datos.

a)

un esquema de los datos y funciones esenciales;

b)

una descripción general de los sistemas de copia de seguridad y recuperación disponibles;

c)

una descripción de la disponibilidad de personal clave en situaciones de continuidad de la actividad de conformidad con el artículo 34, apartado 8, del Reglamento (UE) 2023/1114 y el artículo 11, apartado 1, del Reglamento (UE) 2022/2554.

a)

la descripción del título jurídico del emisor solicitante respecto de la TRD u otra tecnología similar, si se trata de un derecho de propiedad u otras relaciones contractuales que permitan el control de la tecnología de registro distribuido o de la tecnología similar al emisor solicitante, con independencia de que la TRD esté gestionada por una empresa diferente;

b)

el nombre y los datos de contacto del operador o los operadores de la TRD, si difieren de los del emisor solicitante;

c)

el plan del emisor solicitante o del operador tercero con respecto a la detección, el seguimiento, la evaluación, la mitigación y la prevención de riesgos, teniendo también en cuenta los posibles efectos indirectos sobre otros criptoactivos emitidos, transferidos o almacenados en dicha TRD y los proveedores de servicios de criptoactivos relacionados, y el plan referente al mantenimiento tecnológico periódico y la actualización de la TRD u otra tecnología similar;

d)

un informe de auditoría técnica y de seguridad sobre la coherencia del funcionamiento de la TRD con las normas de calidad utilizadas en el mercado, y sobre la idoneidad y adecuación de los planes a que se refiere la letra c);

e)

en caso de que se autorice la TRD propia, una descripción detallada de los mecanismos de transparencia.

a)

nombre completo y, si fueran diferentes, nombre y apellidos de nacimiento;

b)

lugar y fecha de nacimiento, dirección y datos de contacto del lugar de residencia actual, nacionalidad o nacionalidades y número de identificación personal o copia de un documento de identidad o equivalente;

c)

datos sobre el puesto que la persona ocupa o va a ocupar, particularmente si el puesto es ejecutivo o no ejecutivo, la fecha de inicio del mandato efectiva o prevista y, cuando proceda, la duración del mandato y una descripción de los principales deberes y responsabilidades de la persona;

d)

un curriculum vitae que contenga detalles de la educación y la experiencia, incluida la experiencia profesional, las cualificaciones académicas y otra formación pertinente, en particular el nombre y la naturaleza de todas las organizaciones para las que la persona haya trabajado y la naturaleza y duración de las funciones desempeñadas, destacando de manera específica cualquier actividad, dentro del ámbito del puesto que se busca cubrir, pertinente para los servicios financieros, los criptoactivos u otros activos digitales, la TRD, la tecnología de la información, la ciberseguridad, la innovación digital o la experiencia en gestión;

e)

antecedentes personales, incluidos todos los siguientes, en relación con la nacionalidad o nacionalidades de la persona en cuestión y con los lugares de residencia de esta durante los diez últimos años si son diferentes del país de nacionalidad o nacionalidades:

i) la ausencia de antecedentes penales, así como de antecedentes respecto de sanciones impuestas con arreglo al Derecho mercantil, concursal y de los servicios financieros aplicable, o en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, el fraude o la responsabilidad profesional, mediante un certificado oficial o un documento equivalente o, cuando no existan tales certificados, cualquier fuente fiable de información relativa a la ausencia de condenas, investigaciones y procesos penales;

ii) información sobre la denegación de registro, autorización, afiliación o licencia para desarrollar una actividad comercial o empresarial o desempeñar una profesión, o sobre la retirada, revocación o rescisión de dicho registro, autorización, afiliación o licencia, o sobre la expulsión de un organismo regulador o gubernamental o de una entidad o asociación profesional;

iii) información sobre el cese en un puesto de trabajo o de confianza, una relación fiduciaria o una situación similar, o el hecho de que se haya pedido a la persona que dimita de un puesto de este tipo, salvo en caso de despidos colectivos;

iv) información sobre si otra autoridad competente ha evaluado la reputación de la persona de que se trate, incluida la identidad de dicha autoridad, la fecha de su evaluación y pruebas del resultado de dicha evaluación;

v) información sobre si una autoridad de otro sector no financiero ha evaluado a la persona de que se trate, incluida la identidad de dicha autoridad, la fecha de su evaluación y pruebas del resultado de dicha evaluación;

f)

una descripción de todos los intereses financieros y no financieros que puedan crear posibles conflictos de intereses importantes que afecten a la percepción de fiabilidad de la persona de que se trate en el desempeño del mandato como miembro del órgano de dirección del emisor solicitante, en particular:

i) cualquier interés financiero, particularmente criptoactivos, otros activos digitales, préstamos, participaciones, garantías prendarias o garantías reales otorgadas o recibidas, así como intereses o relaciones no financieros, incluidas relaciones estrechas como las de cónyuge, pareja de hecho, cohabitante, hijo, padre u otros familiares con los que la persona conviva, o relaciones entre la persona, sus familiares cercanos o cualquier empresa con la que la persona esté estrechamente vinculada y el emisor solicitante, su sociedad matriz o sus filiales, incluidos cualquier miembro del órgano de dirección o cualquier persona que tenga una participación cualificada en el emisor solicitante;

ii) si la persona ejerce alguna actividad empresarial o mantiene alguna relación comercial, o la ha mantenido durante los dos últimos años, con cualquiera de las personas mencionadas en el inciso i), o si está implicada en algún procedimiento judicial con alguna de esas personas;

iii) si la persona y las personas estrechamente vinculadas a ella, tal como se especifica en el inciso i), tienen intereses contrapuestos con el emisor solicitante, su sociedad matriz o sus filiales;

iv) cualquier obligación financiera contraída con el emisor solicitante, su sociedad matriz o sus filiales;

v) si en los dos últimos años la persona ha sido una persona del medio político, tal como se define en el artículo 3, punto 9, de la Directiva (UE) 2015/849;

vi) cuando se detecte un conflicto de intereses importante, una declaración sobre cómo se mitigará o solucionará dicho conflicto, que incluya una referencia a las líneas generales de la política en materia de conflictos de intereses;

g)

información sobre la capacidad de la persona para dedicar tiempo suficiente al desempeño de sus funciones en el emisor solicitante, en particular:

i) el tiempo mínimo estimado, por año y por mes, que la persona de que se trate dedicará al desempeño de sus funciones en el emisor solicitante;

ii) una lista de los mandatos comerciales que ostenta la persona de que se trate;

iii) una lista de las funciones relacionadas con actividades no comerciales o creadas con el único fin de gestionar los intereses económicos de la persona de que se trate;

iv) una lista de cualquier responsabilidad adicional asociada con las funciones mencionadas en el inciso iii), incluida la presidencia de comités;

v) el tiempo estimado, en días por año, dedicado a cada mandato;

vi) el número de reuniones anuales dedicadas a cada responsabilidad.

a)

un gráfico en el que se exponga la estructura de participación del emisor solicitante, incluido el desglose de su capital y sus derechos de voto y los nombres de los accionistas o socios con participaciones cualificadas tanto directas como indirectas;

b)

para cada accionista o socio que posea, directa o indirectamente, una participación cualificada en el emisor solicitante, la información y los documentos sobre su identificación y reputación establecidos en:

i) el artículo 1, apartado 1, el artículo 2, apartado 1, letras a), b), c) y e), y el artículo 2, apartado 2, letras a) y b), del Reglamento Delegado (UE) 2025/413, en el caso de las personas físicas; o bien,

ii) el artículo 1, apartados 2, 3, 4 o 5, y el artículo 3, apartado 1, letras a), b), c), e) y f) y, cuando proceda, el artículo 3, apartado 3, del Reglamento Delegado (UE) 2025/413, en el caso de las personas jurídicas;

c)

la identidad de cada uno de los miembros del órgano de dirección del emisor solicitante que haya sido o vaya a ser nombrado por dicha persona con participaciones cualificadas, o a raíz de haberlo propuesto dicha persona, junto con la información establecida en el artículo 8, apartados 1 y 2, cuando dicha información no se haya facilitado todavía;

d)

para cada accionista o socio que posea una participación cualificada directa, la siguiente información sobre su participación, ya sea en forma de acciones u otras participaciones:

i) número y tipo;

ii) valor nominal;

iii) cualquier prima pagada o pagadera;

iv) cualquier garantía real o gravamen creado sobre dicha participación, incluida la identidad de las partes garantizadas;

e)

la información a que se refiere el artículo 6, letras b), d) y e), del Reglamento Delegado (UE) 2025/413;

f)

la información a que se refiere el artículo 8 del Reglamento Delegado (UE) 2025/413.