Invercaixa Gestión, Sociedad Gestora de
Instituciones de Inversión Colectiva, Sociedad Anónima,
entidad gestora de dicho fondo comunica que
modificará la denominación del Fondo, que pasará a
ser Foncaixa Garantizado Mixto Global 27, Fondo
de Inversión Mobiliaria y que el próximo día 7 de
Enero de 2.004 es la fecha de realización de la
garantía y el valor por participación será superior
a los 10,85.-Euros.
Así pues, no será necesario realizar la garantía
de "la Caixa".
Con motivo de este vencimiento, comunicamos
que tenemos previsto establecer una nueva garantía,
con un período aproximado de tres años.
La política de inversión está encaminada a la
consecución de un objetivo de rentabilidad
garantizado al Fondo por "la Caixa". Esta garantía tiene
la Tasa Anual Equivalente garantizada mínima de
0,99 por ciento.
1. Cambio en las características del Fondo:
Vocación: Garantizado de Renta Variable.
El Valor Final Garantizado: El 6 de Marzo del
2007 se garantiza que el Fondo dispondrá de un
volumen patrimonial suficiente para garantizar, a
todos y cada uno de los partícipes, como mínimo
el 103 por ciento del saldo de participaciones a
esa fecha, valoradas con el valor liquidativo del
último día del nuevo período de comercialización inicial
y adicionalmente, en su caso, si a vencimiento, la
media de las variaciones de las cotizaciones de una
cesta equiponderada compuesta por las 5 acciones
con peor comportamiento de una cesta de 30
valores (*), entre Marzo de 2004 y Febrero de 2007,
es:
Positiva o cero: la mejor opción entre: el 100
por ciento de la media de las variaciones de las
cotizaciones de la cesta de las 5 acciones
seleccionadas, o un cupón del 15 por ciento, en relación
al 100 por ciento del citado saldo de participaciones,
es decir:
VG = 103 por ciento VI [VI x máx (15 por
ciento; Media de variaciones en el período de las
5 acciones con peor comportamiento)].
Negativa: un cupón del 15 por ciento menos
la media de las variaciones de las cotizaciones de
la cesta de 5 acciones seleccionadas, en relación
al 100 por ciento del citado saldo de participaciones.
En caso que el resultado de esta resta sea negativo,
se considerará un rendimiento del 0 por ciento.
Es decir:
VG = 103 por ciento VI [VI x máx (0 por ciento;
(15 por ciento -Media de variaciones en el período
de las 5 acciones con peor comportamiento))].
Garante: Caja de Ahorros y Pensiones de
Barcelona, "la Caixa".
Nuevo período de comercialización inicial: Hasta
el 5 de Marzo del 2004, inclusive.
Inversión mínima inicial: 600.-Euros dentro del
nuevo período de comercialización inicial. No
obstante y con independencia del establecimiento de
una inversión inicial mínima, si el partícipe ya
mantuviera un saldo en Fondos de Invercaixa Gestión,
Sociedad Gestora de Instituciones de Inversión
Colectiva, Sociedad Anónima.
1) Cuando el importe sea superior a la inversión
inicial mínima, ésta no será de aplicación.
(*) Cesta de valores: Cesta compuesta por 30
acciones de entre las 10 mayores compañías por capitalización
bursátil, en 3 áreas geográficas: Europa, USA y Japón:
British Petroleum, Hsbc, Vodafone, Glaxosmithkline,
Total, Novartis, Royal Dutch, Nestle, Nokia, Royal Bank
Of Scotland, Microsoft, General Electric, Wall Mart,
Exxon, Citigroup, Pfizer, Intel, American International
Group, Ibm, Johnson & Johnson, Ntt Docomo, Toyota,
Nissan, Mitsubishi Tokio Financial, Canon, Nippon
Telegraph & Telephone, Honda, Nomura, Sony y Takeda.
Dado que los valores de la cesta pertenecen a sectores
diferentes, presentan poca correlación y elevada volatilidad
entre ellos; esto hace difícil que presenten el mismo
comportamiento en sus cotizaciones durante el periodo de
garantía.
Las variaciones de las cotizaciones de la cesta de 30
acciones podrán ser positivas o negativas y se calcularán
punto a punto, es decir, se tomará como Valor inicial
para cada una de las 30 acciones, la media aritmética
del precio de cierre de cada una de ellas, de 5 días hábiles
de los días 11, 12, 15, 16 y 17 de Marzo de 2004 y
se tomará como Valor final, la media aritmética del precio
de cierre de cada una de las 30 acciones, de 5 días hábiles
de los días 16, 19, 20, 21 y 22 de Febrero de 2007.
Una vez obtenidas dichas variaciones se seleccionarán las
5 acciones con peor comportamiento en el período y se
calculará su media aritmética, y en función del resultado
de dicha media se determinará el Valor Garantizado.
2) Cuando el importe sea inferior a 600.
-Euros, la inversión inicial mínima será la diferencia
entre 600.-Euros y el importe del saldo mantenido.
Selección de inversiones:
Activos de renta fija y privada, emitida por un
Estado miembro de la Organización de Cooperación
y Desarrollo Económico, con alta calificación
crediticia y un rating mínimo exigido de A (Standard
& Poor's), el porcentaje de renta fija privada podrá
alcanzar hasta un 60 por ciento del activo del Fondo.
La duración de la cartera de renta fija estará
adecuada al plazo de la garantía. El porcentaje de
inversión en divisas (distintas del Euro) podrá alcanzar
hasta el 5 por ciento del activo del Fondo.
Liquidez o repos de deuda día-día.
Opción "call worst of" sobre la Cesta de valores
seleccionados.
Comisiones:
Gestión: 1,35 por ciento anual sobre el
patrimonio.
Depositario: exenta.
Suscripción: 4 por ciento (*).
Reembolso: 4 por ciento (*).
Volumen máximo de participación por partícipe:
No está previsto un volumen máximo de
participación por partícipe, no obstante:
a) Para los partícipes que hayan adquirido tal
condición desde la inscripción del Fondo en los
registros administrativos correspondientes de la
Comisión Nacional del Mercado de Valores y hasta
el último día del nuevo período de comercialización
inicial, este volumen máximo vendrá determinado
por el número de participaciones suscritas por cada
partícipe en este período;
b) Para los partícipes que hayan adquirido
dicha condición a partir del día siguiente a la
finalización del nuevo período de comercialización
inicial y hasta el día del vencimiento de la garantía,
inclusive, el volumen máximo de participaciones
será de 1 participación.
Estas modificaciones, junto con otras, se han
registrado en la Comisión Nacional del Mercado
de Valores como Hecho Relevante y han sido
comunicadas individualmente a todos los partícipes
mediante carta de fecha 22 de Diciembre de 2.003.
Todas ellas, serán efectivas una vez se inscriba en
el Registro Administrativo de la Comisión Nacional
del Mercado de Valores la correspondiente
actualización del Folleto explicativo del Fondo.
Recordamos que los cambios propuestos, tal y
como establece la normativa vigente, habilitan a
los partícipes de un fondo para ejercitar el derecho
de separación. El ejercicio de este derecho dará
lugar al reembolso de sus participaciones por el
valor liquidativo correspondiente a la fecha de
inscripción de las modificaciones del Fondo en los
registros de la Comisión Nacional del Mercado de
Valores, sin deducción de comisiones de reembolso
ni gasto alguno. El mencionado derecho es
ejecutable en el plazo de un mes a partir de la fecha
de la publicación de la presente comunicación, o
de la fecha de la carta remitida a los partícipes;
si ésta fuera posterior.
(*) finalizado el nuevo período de comercialización
inicial. No obstante, a partir de la fecha de realización
de la garantía y hasta que se determine una nueva (mínimo
15 días) no habrá comisiones de suscripción ni de
reembolso. La comisión de reembolso no será de aplicación
en los días siguientes: 11-Mayo-05, 9-Noviembre-05,
10-Mayo-06 y 8-Nov-06. Para poder ejercitar el reembolso
en una de las fechas anteriores, la Sociedad Gestora exigirá
el preaviso de 2 días hábiles.
Barcelona, 22 de diciembre de 2003.-La
Presidenta Ejecutiva.-Gemma Faura
Santasusana.-57.644.
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